ఆదాయాల దిగుబడి (నిర్వచనం, ఫార్ములా) | గణన ఉదాహరణలు
ఆదాయాలు దిగుబడి నిర్వచనం
సంస్థలో పెట్టుబడి పెట్టిన ప్రతి డాలర్‌కు పెట్టుబడిదారుడు ఎంత సంపాదిస్తాడో అర్థం చేసుకోవడానికి ఆదాయాల దిగుబడి సహాయపడుతుంది మరియు అందువల్ల ప్రతి షేరుకు ఆదాయాలు ఒక్కో షేరుకు స్టాక్ ధరతో విభజించబడతాయి. ఈ నిష్పత్తి పెట్టుబడిదారుడికి రెండు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ కంపెనీల మధ్య లేదా వాటాల పెట్టుబడి మధ్య పోలికను రిస్క్-ఫ్రీ సెక్యూరిటీలో పెట్టుబడికి సహాయపడుతుంది, అనగా అధిక దిగుబడినిచ్చే సంస్థ మంచి పెట్టుబడిదారుగా ఉంటుంది, ఎందుకంటే ఇది పెట్టుబడి పెట్టిన ప్రతి డాలర్‌కు అధిక ఆదాయాన్ని అందిస్తుంది.
ఆదాయాలు దిగుబడి సూత్రాలు
క్రింద రెండు సూత్రాలు ఉన్నాయి -
ఆదాయాలు దిగుబడి ఫార్ములా = ఒక్కో షేరుకు ఆదాయాలు / ఒక్కో షేరుకు స్టాక్ ధర * 100ఇక్కడ మేము కంపెనీ వాటాకి 12 నెలల ఆదాయాన్ని స్టాక్ యొక్క ప్రతి షేరుకు మార్కెట్ ధరతో విభజించి, పోలిక చేయడానికి ఒక శాతం పద్ధతిలో ప్రాతినిధ్యం వహిస్తాము.
ఆదాయాలు దిగుబడి ఫార్ములా = 1 / ధర సంపాదన * 100ఇది P / E యొక్క విలోమం అని మనకు తెలుసు కాబట్టి, పై సూత్రాన్ని ఉపయోగించి దాన్ని లెక్కించవచ్చు మరియు పోలిక చేయడానికి దానిని ఒక శాతం పద్ధతిలో సూచించవచ్చు.
పెట్టుబడిదారులు సంపాదించే దిగుబడి ఎలా ఉపయోగించబడుతుంది?
ట్రెజరీ బిల్లు లేదా స్థిర డిపాజిట్లో పెట్టుబడికి వ్యతిరేకంగా స్టాక్లో పెట్టుబడిని పరిగణించండి, అవి వాస్తవంగా ప్రమాద రహిత పెట్టుబడులు. కాబట్టి, స్టాక్లో పెట్టుబడి యొక్క ఆదాయ దిగుబడి ట్రెజరీ బిల్లు / ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ కంటే ఎక్కువగా ఉంటే, స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టేటప్పుడు మేము రిస్క్ తీసుకున్నప్పుడు స్టాక్లో పెట్టుబడులు పెట్టడం అర్ధమే.
10 సంవత్సరాల ట్రెజరీ బిల్లు యొక్క ఆదాయ దిగుబడి 4.5%, అనగా, పెట్టుబడి పెట్టిన ప్రతి డాలర్‌కు మేము 4.5% సంపాదిస్తాము మరియు కంపెనీ A INC స్టాక్ యొక్క దిగుబడి 8.28%, అనగా, పెట్టుబడి పెట్టిన ప్రతి డాలర్‌కు మేము 8.28% సంపాదిస్తాము. ట్రెజరీ బిల్లుకు బదులుగా స్టాక్లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా మనం తీసుకుంటున్న అదనపు రిస్క్ అదనపు రాబడిని ఇస్తుందని ఇది స్పష్టంగా చూపిస్తుంది. రిస్క్-ఫ్రీ సెక్యూరిటీ యొక్క దిగుబడి స్టాక్ కంటే సమానం లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఉంటే, స్టాక్ ఓవర్‌వాల్యూడ్ స్టాక్స్ అని చెప్పగలను. అటువంటి సందర్భంలో మనం స్పష్టంగా చూడగలిగినట్లుగా, ప్రమాదకర పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా అదనపు ప్రయోజనాలు లేవు.
ఉదాహరణలు
ఇప్పుడు, కొన్ని సాధారణ మరియు ఆచరణాత్మక ఉదాహరణల సహాయంతో భావనను అర్థం చేసుకుందాం.
మీరు ఈ సంపాదన దిగుబడి ఎక్సెల్ మూసను ఇక్కడ డౌన్‌లోడ్ చేసుకోవచ్చు - ఆదాయాలు దిగుబడి ఎక్సెల్ మూస
ఉదాహరణ # 1
కంపెనీ A INC మరియు కంపెనీ B INC కోసం మాకు అందించిన సమాచారం క్రిందిది.
పరిష్కారం
కంపెనీ A కోసం లెక్కింపు
- =15/120*100%
- =12.50%
కంపెనీ B కోసం లెక్కింపు
- =25/140*100%
- =17.86%
కంపెనీ B యొక్క ఆదాయాల దిగుబడి కంపెనీ A కంటే ఎక్కువగా ఉందని ఇక్కడ మనం చూడవచ్చు, అనగా, కంపెనీ B లో పెట్టుబడి పెట్టిన ప్రతి డాలర్‌కు, కంపెనీ A. లో 12.50% తో పోల్చితే మేము 17.86% సంపాదిస్తాము. కంపెనీ బి మంచిది.
ఉదాహరణ # 2
స్టాక్ మిస్టర్ ఎకి పెట్టుబడి పెట్టాలని మాకు ఇవ్వబడింది, మరియు అతను ఈ క్రింది 2 ఎంపికలను కలిగి ఉన్నాడు, అతను ఈ క్రింది వివరాలను మాకు అందిస్తున్నాడు.
- BDO బ్యాంక్ ప్రస్తుతం ఒక్కో షేరుకు 40 1340 వద్ద ట్రేడవుతోంది, మరియు ఇది ఒక్కో షేరుకు $ 50 సంపాదిస్తోంది.
- సిఎఫ్‌డిహెచ్ బ్యాంక్ ప్రస్తుతం ఒక్కో షేరుకు 50 1250 వద్ద ట్రేడవుతోంది, మరియు ఒక్కో షేరుకు వచ్చే ఆదాయాలు $ 41, ఈ బ్యాంకుల్లో ఏది అతను తన ఆదాయాన్ని పెంచుకోవటానికి ఎంచుకోవాలి.
పరిష్కారం
BDO బ్యాంక్ కోసం లెక్క
- =50/1340*100%
- = 3.73%
సిఎఫ్‌డిహెచ్ బ్యాంకుకు లెక్క
- =41/1250*100%
- = 3.28%
దీన్ని లెక్కించిన తరువాత, పెట్టుబడి పెట్టిన ప్రతి డాలర్‌కు BDO బ్యాంక్ 3.73% సంపాదిస్తోందని మరియు పెట్టుబడి పెట్టిన ప్రతి డాలర్‌కు CFDH బ్యాంక్ 3.28% సంపాదిస్తోందని మేము అర్థం చేసుకోవచ్చు. అందువల్ల, రాబడిని పెంచడానికి, మిస్టర్ ఎ బిడిఓ బ్యాంకులో పెట్టుబడి పెట్టాలని స్పష్టమైంది.
ఆదాయాల దిగుబడి మరియు డివిడెండ్ దిగుబడి మధ్య వ్యత్యాసం
సంపాదన మరియు డివిడెండ్ దిగుబడి మధ్య కొన్ని తేడాలు క్రింద ఉన్నాయి.
- ఆదాయ దిగుబడి సంస్థలో పెట్టుబడి పెట్టిన ప్రతి డాలర్‌కు రాబడి శాతాన్ని అందిస్తుందని మనకు తెలుసు, డివిడెండ్ దిగుబడి, అదే విధంగా, పెట్టుబడి పెట్టిన ప్రతి సంస్థకు ఒక సంస్థ చెల్లించే డివిడెండ్ మొత్తాన్ని అందిస్తుంది.
- డివిడెండ్ చెల్లించే సంస్థలకు పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి డివిడెండ్ దిగుబడి ఉపయోగించబడుతుంది.
- డివిడెండ్ చెల్లించే సంస్థల విషయంలో మాత్రమే డివిడెండ్ దిగుబడిని ఉపయోగించవచ్చు, అయితే అన్ని కంపెనీలు తమ ఆదాయాన్ని ప్రతి షేరుకు నివేదించాల్సిన అవసరం ఉన్నందున దీనికి అలాంటి పరిమితులు లేవు.
- ఇది స్టాక్, బాండ్, ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లు, టి-బిల్లులు మొదలైన వాటికి పోలిక యొక్క పద్ధతిగా ఉపయోగించవచ్చు, అయితే డివిడెండ్ దిగుబడి స్టాక్స్ కాకుండా ఇతర పరికరాలను పోల్చలేరు.
ప్రాముఖ్యత
- రాబడి రేటును తెలుసుకోవటానికి మరియు మదింపు ప్రయోజనం కోసం ఇద్దరికీ ఇది ఉపయోగించబడుతుంది. మేము దీనిని మదింపుగా పరిగణించవచ్చు ఎందుకంటే ఇక్కడ మేము ఆదాయాలను వాటా యొక్క మార్కెట్ విలువతో విభజిస్తాము.
- ఈక్విటీ స్టాక్ మరియు టి-బిల్లులు, స్థిర డిపాజిట్లు మరియు ఇతర ప్రమాద రహిత భద్రతలను పోల్చడానికి ఇది ఒక సాధనంగా పనిచేస్తుంది, స్టాక్ తక్కువగా అంచనా వేయబడిందా లేదా అతిగా అంచనా వేయబడిందా అని అర్థం చేసుకోవడానికి.
- ఇది పెట్టుబడి నుండి సంపాదించే ప్రతి డాలర్‌కు సంబంధించిన సమాచారాన్ని అందిస్తుంది, ఇది పోలిక మరియు నిర్ణయం తీసుకోవడం సులభం చేస్తుంది.
ముగింపు
భావనను అర్థం చేసుకున్న తరువాత, పెట్టుబడి పెట్టిన ప్రతి డాలర్‌కు రాబడి గురించి అర్థం చేసుకోవడానికి ఇది వాటాదారులకు సహాయపడుతుందని మరియు రిస్క్-ఫ్రీ సెక్యూరిటీ (ట్రెజరీ బిల్లు, బంగారం వంటివి) పై స్టాక్లో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి అదనపు ప్రమాదం ఉందని నిర్ధారించుకోవడానికి ఇది ఒక నిర్ణయానికి రావచ్చు. స్థిర డిపాజిట్) తీసుకోవడం విలువ లేదా.
