క్రమబద్ధమైన ప్రమాదం (నిర్వచనం, ఉదాహరణలు) | సిస్టమాటిక్ రిస్క్ యొక్క టాప్ 4 రకాలు
సిస్టమాటిక్ రిస్క్ అంటే ఏమిటి?
సిస్టమాటిక్ రిస్క్ మొత్తం మార్కెట్ లేదా మొత్తం మార్కెట్ విభాగానికి స్వాభావికమైన రిస్క్‌గా నిర్వచించబడింది, ఎందుకంటే ఇది మొత్తం ఆర్థిక వ్యవస్థను ప్రభావితం చేస్తుంది మరియు దానిని వైవిధ్యపరచలేము మరియు దీనిని "వైవిధ్యభరితమైన ప్రమాదం" లేదా "మార్కెట్ రిస్క్" లేదా "అస్థిరత ప్రమాదం."
సిస్టమాటిక్ రిస్క్ రకాలు
వివిధ రకాలు క్రింద ఇవ్వబడ్డాయి
- వడ్డీ రేటు ప్రమాదం: ఇది మార్కెట్ వడ్డీ రేట్ల మార్పు వల్ల తలెత్తే ప్రమాదాన్ని సూచిస్తుంది మరియు బాండ్ వంటి స్థిర ఆదాయ సాధనాలను ప్రభావితం చేస్తుంది
- మార్కెట్ రిస్క్: ఇది స్టాక్ మార్కెట్ దిద్దుబాటు సందర్భంలో గణనీయమైన పతనానికి కారణమయ్యే సెక్యూరిటీల మార్కెట్ ధరలో మార్పుల వల్ల ఉత్పన్నమయ్యే ప్రమాదాన్ని సూచిస్తుంది
- మార్పిడి రేటు రిస్క్: ఇది కరెన్సీల విలువలో మార్పుల నుండి పుడుతుంది మరియు గణనీయమైన విదేశీ మారక లావాదేవీల ఎక్స్పోజర్‌తో కార్పొరేషన్లను ప్రభావితం చేస్తుంది
- రాజకీయ ప్రమాదం: ఇది ప్రధానంగా ఏదైనా ఆర్థిక వ్యవస్థలో రాజకీయ అస్థిరత కారణంగా ఉంటుంది మరియు ఇది వ్యాపార నిర్ణయాలను ప్రభావితం చేస్తుంది
క్రమబద్ధమైన ప్రమాద ఉదాహరణ
వివిధ రకాల క్రింద వివరించిన విధంగా మొత్తం ఆర్థిక వ్యవస్థను ప్రభావితం చేసే క్రమబద్ధమైన ప్రమాదానికి ఉదాహరణలు క్రింద ఉన్న ఉదాహరణతో వివరించబడ్డాయి.
క్రమబద్ధమైన ప్రమాదాన్ని విశ్లేషించడం ఎలా ఉపయోగపడుతుంది?
# 1 - సంపూర్ణ వీక్షణ
ఇది మొత్తం ఆర్థిక వ్యవస్థను పరిగణనలోకి తీసుకుంటుంది మరియు ఇది మొత్తం ఆర్థిక వ్యవస్థ యొక్క సమగ్ర వీక్షణను అందిస్తుంది కాబట్టి విశ్లేషకుడికి మంచి చిత్రం లభిస్తుంది. ఒంటరిగా ప్రతి రంగంలో అంతర్గతంగా ఉన్న ప్రమాదాన్ని కనుగొనడం కంటే ఇది మొత్తం ఆర్థిక వ్యవస్థ యొక్క ప్రమాదానికి ప్రాక్సీగా ఉపయోగపడుతుంది
# 2 - వైవిధ్యరహిత ప్రమాదాన్ని అర్థం చేసుకోవడానికి సహాయపడుతుంది
ఆర్థిక వ్యవస్థను ప్రభావితం చేసే క్రమబద్ధమైన ప్రమాదం గురించి అవగాహన కలిగి ఉండటం ద్వారా; పెట్టుబడిదారుడు తన పోర్ట్‌ఫోలియో ఎంతవరకు ఆర్థిక వ్యవస్థలో వైవిధ్యభరితమైన ప్రమాదానికి గురవుతున్నాడనే దాని గురించి ఒక ఆలోచనను పొందుతాడు. అలా చేయడం ద్వారా, అతను / ఆమె పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఏర్పడే అస్థిరతకు మంచి అనుభూతిని లేదా అవగాహనను కలిగి ఉంటుంది, ఎందుకంటే ఏదైనా సంఘటన యొక్క ప్రభావం మార్కెట్ మొత్తాన్ని ప్రభావితం చేస్తుంది
# 3 - రిస్క్ ఐడెంటిఫికేషన్‌లో సహాయపడుతుంది
రిస్క్ డైవర్సిఫికేషన్ భీమా మరియు పెట్టుబడి యొక్క ప్రాతిపదికగా ఏర్పడుతుంది. క్రమబద్ధమైన ప్రమాదం ఉండటం ఒకే సమయంలో ప్రతిదాన్ని ప్రభావితం చేస్తుంది. భీమా సంస్థల పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క రిస్క్ ప్రొఫైలింగ్‌పై దాని ప్రభావం యొక్క సంభావ్యత విధానాన్ని చేపట్టడం ద్వారా, ఈ విధానం నష్టాలను బాగా అర్థం చేసుకోవడానికి మరియు గుర్తించడానికి సహాయపడుతుంది. వైవిధ్యీకరణ ద్వారా క్రమబద్ధమైన ప్రమాదాన్ని తగ్గించలేనప్పటికీ, నష్టాలను అర్థం చేసుకోవడంలో మరియు గుర్తించడంలో ఇది చాలా దూరం వస్తుంది
# 4 - పరిణామాలను అర్థం చేసుకోవడంలో సహాయపడుతుంది
క్రమబద్ధమైన ప్రమాదం మొత్తం ఆర్థిక వ్యవస్థను ప్రభావితం చేస్తుంది కాబట్టి, ఇది ఒకదానికొకటి అనుసంధానం మరియు పరిణామాలను అర్థం చేసుకోవడానికి సహాయపడుతుంది. ఉదాహరణకు, 2007 లో హౌసింగ్ తనఖా పేలినప్పుడు, అక్కడ చిక్కుకున్న క్రమబద్ధమైన ప్రమాదం దేశవ్యాప్త దృగ్విషయంగా మారింది, మరియు ఈ ద్రవ్య సంక్షోభం ఆర్థిక మార్కెట్లను ప్రభావితం చేసింది, ఇది ఇతర ఆర్థిక వ్యవస్థలను ప్రభావితం చేసింది మరియు ప్రపంచవ్యాప్తంగా వాణిజ్యం మరియు పెట్టుబడులు బాగా పడిపోవడానికి దారితీసింది ఆధారంగా.
ప్రతికూలతలు
# 1 - మాస్ ఇంపాక్ట్
సెక్టార్-నిర్దిష్ట రిస్క్ కాకుండా, ఇటువంటి రకమైన నష్టాలు ప్రతి ఒక్కరినీ ప్రభావితం చేస్తాయి. వ్యాపారాలు మందగించవచ్చు, మూలధన ప్రవాహం తగ్గవచ్చు మరియు ఉద్యోగ కోతలు చేపట్టవచ్చు. అందువల్ల ఇటువంటి నష్టాలు మొత్తం ఆర్థిక వ్యవస్థను ప్రభావితం చేస్తాయి మరియు ఇతర దేశాలకు కూడా ఇబ్బంది వ్యాపించినట్లయితే ప్రపంచ మందగమనానికి దారితీయవచ్చు
# 2 - సెక్టార్-స్పెసిఫిక్ రిస్క్ అధ్యయనం చేయడం కష్టం
ఇది మొత్తం ఆర్థిక వ్యవస్థను పరిగణిస్తుంది; వివిధ రంగాలు, స్టాక్స్ మరియు వ్యాపారంపై దాని ప్రభావాన్ని ఏకాంత పద్ధతిలో పరిగణించడం నిజంగా కష్టం. ఈ వ్యాపారాలను ప్రభావితం చేయడానికి మరియు దాని గురించి ఎక్కువ అవగాహన కలిగి ఉండటానికి రంగ-నిర్దిష్ట నష్టాలు మరియు కారకాలు ఉండవచ్చు; సంపూర్ణ దృక్పథాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోవడం కంటే వాటిని ఒంటరిగా అధ్యయనం చేయడం చాలా అవసరం
# 3 - ప్రభావ ప్రమాణం భిన్నంగా ఉండవచ్చు
డైవర్సిఫై చేయలేని రిస్క్ క్రమబద్ధమైన రిస్క్ మొత్తం ఆర్థిక వ్యవస్థను ప్రభావితం చేసినప్పటికీ, ప్రభావం అంతటా వ్యాపారంలో మరియు రంగాలలో కూడా తేడా ఉండవచ్చు. మొత్తం ఆర్థిక వ్యవస్థకు భిన్నమైన దృక్పథంతో ఈ రంగాలను అర్థం చేసుకోవడం మరియు అధ్యయనం చేయడం ఇక్కడ చాలా అవసరం
పరిమితులు
- క్రమబద్ధమైన ప్రమాదం మొత్తం ఆర్థిక వ్యవస్థను ప్రభావితం చేసినప్పటికీ, వాటి యొక్క స్థాయి మరియు పరిమాణం రంగాలలో విభిన్నంగా ఉండవచ్చు మరియు అందువల్ల వాటిని ఒంటరిగా అధ్యయనం చేయడం చాలా కీలకం. అటువంటి దృష్టాంతంలో సిస్టమాటిక్ రిస్క్ కూడా విశ్లేషకుడికి పూర్తి చిత్రాన్ని ఇవ్వకపోవచ్చు. అతను / ఆమె రంగం-నిర్దిష్ట ప్రవర్తన మరియు అదే ప్రభావితం చేసే కారకాలను విశ్లేషించాల్సి ఉంటుంది.
ముగింపు
- క్రమబద్ధమైన ప్రమాదం వైవిధ్యభరితంగా ఉండటం, అన్ని రంగాలు, స్టాక్స్, వ్యాపారం మొదలైనవాటిని ప్రభావితం చేస్తుంది మరియు సారాంశం ప్రకారం, మొత్తం ఆర్థిక వ్యవస్థ. ఇది ఆర్థిక వ్యవస్థలో అంతర్లీనంగా ఉన్న నష్టాల యొక్క సమగ్ర దృక్పథాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోవడం ద్వారా బహిర్గతం అంచనా వేయడానికి సహాయపడుతుంది.
- ఇటువంటి ప్రమాదం ఆర్థిక వ్యవస్థకు ప్రమాదకరమైనది, ప్రబలంగా ఉన్నప్పుడు, మందగించే ఆర్థిక వ్యవస్థకు సూచన కావచ్చు, రాబోయే మాంద్యం గురించి మందగించిన వ్యాపార హెచ్చరిక. ఇది విస్తృత-స్థాయి ప్రభావాన్ని కలిగి ఉంటుంది మరియు పరిణామాలు తరచుగా ఒక రంగానికి మరొక రంగానికి లేదా ఒక ఆర్థిక వ్యవస్థ నుండి మరొక ఆర్థిక వ్యవస్థకు వ్యాప్తి చెందుతాయి, అవి ఒకదానితో ఒకటి అనుసంధానించబడినప్పుడు.
- ఏదేమైనా, ఏదైనా నిర్దిష్ట వ్యాపారం లేదా రంగంలో అంతర్గతంగా ఉన్న ప్రమాదాన్ని అంచనా వేయడానికి మరియు అర్థం చేసుకోవడానికి, వాటిని ఒంటరిగా అధ్యయనం చేయాల్సిన అవసరం ఉంది మరియు క్రమబద్ధమైన ప్రమాదం ఈ విషయంలో పెద్దగా సహాయం చేయలేకపోవచ్చు.
- ఏది ఏమయినప్పటికీ, ఎక్స్పోజర్ను అర్థం చేసుకోవడంలో సహాయపడటానికి ఇది చాలా దూరం వస్తుంది మరియు క్రమబద్ధమైన లేదా వైవిధ్యభరితమైన రిస్క్ ద్వారా తీసుకువచ్చిన సందర్భంలో పోర్ట్‌ఫోలియో భారీగా దెబ్బతింటుంది మరియు ఇది రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్‌కు అవసరమైన సాధనంగా మారుతుంది. కాపిటల్ అసెట్ ప్రైసింగ్ మోడల్ (CAPM) వంటి వివిధ వాల్యుయేషన్ మోడళ్లకు ఇది బేస్ గా ఉపయోగపడింది.
