SIP యొక్క పూర్తి రూపం (నిర్వచనం, ప్రయోజనాలు) | SIP ఎలా పని చేస్తుంది?
SIP యొక్క పూర్తి రూపం (క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళిక)
SIP యొక్క పూర్తి రూపం అంటే క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళిక, పెట్టుబడిదారుడు మార్కెట్లో లభించే అనేక మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలలో స్థిరమైన మొత్తాన్ని ఉంచగల పెట్టుబడి పద్ధతుల్లో ఒకటి, ఆవర్తన నెలవారీ లేదా త్రైమాసిక మరియు అదే సమయంలో, ద్వంద్వ ప్రయోజనాలను ఆస్వాదించండి స్టాక్ మార్కెట్ యొక్క అధిక రాబడి మరియు రుణ మార్కెట్ యొక్క పూర్తి భద్రత.
వివరణ
- స్టాక్ మార్కెట్ యొక్క అస్థిరత మరియు పెట్టుబడి సమయం క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళికకు దారితీసింది. ఇది స్టాక్ మార్కెట్లో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి అత్యంత ప్రాచుర్యం పొందిన మార్గాలలో ఒకటి, సంస్థ యొక్క ఫండమెంటల్స్ గురించి చింతించకుండా, నిపుణులచే నిర్వహించబడుతోంది.
- ఇది పెట్టుబడుల స్థిరత్వం యొక్క ప్రాథమిక సూత్రంపై పనిచేస్తుంది. బ్యాంకుల పునరావృత డిపాజిట్ మాదిరిగా, పెట్టుబడిదారుడు నిర్ణయించినట్లుగా, నిర్ణీత మొత్తం, తన బ్యాంక్ ఖాతా నుండి ఎంచుకున్న వ్యవధిలో తీసివేయబడుతుంది.
ఇది ఎలా పని చేస్తుంది?
- ఒక పెట్టుబడిదారుడు మ్యూచువల్ ఫండ్‌కు ఆ మొత్తాన్ని చెల్లించినప్పుడు, నిధి ఆస్తికి (కంపెనీలోని వాటాలు వంటివి) చెల్లింపుదారునికి, ధర వద్ద, నికర ఆస్తి విలువ లేదా NAV అని పిలుస్తారు. NAV మార్కెట్ మనోభావాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది మరియు NAV తక్కువగా ఉంటే పెట్టుబడిదారుడు ఎక్కువ యూనిట్లను పొందుతాడు మరియు మార్కెట్ పెరుగుతున్నప్పుడు తక్కువ సంఖ్యలో యూనిట్లను పొందుతాడు.
- ఈ పెరుగుదల మరియు NAV ఫలితం పెట్టుబడుల సగటుకు దారితీస్తుంది, ఇది ప్రమాదకర స్వల్పకాలిక లాభాలతో పోలిస్తే పెట్టుబడిదారుడికి మంచి దీర్ఘకాలిక రాబడిని పొందడానికి సహాయపడుతుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్ పరిశ్రమలో ఈ భావనను పెట్టుబడుల వ్యయం సగటు లేదా సగటు శక్తి అంటారు.
- ఫండ్ పేరుకుపోయి, తిరిగి పెట్టుబడి పెడుతున్నప్పుడు, పెట్టుబడిదారుడు SIP యొక్క మరొక ప్రయోజనాన్ని పొందుతాడు, దీనిని కాంపౌండింగ్ శక్తిగా పిలుస్తారు.
SIP లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడం చాలా గజిబిజి ప్రక్రియ కాదు. సమ్మేళనం మరియు మంచి రాబడి యొక్క ప్రయోజనాలను పొందటానికి వీలైనంత త్వరగా దీన్ని ప్రారంభించడం మంచిది.
క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళికను ప్రారంభించడానికి దశలు
క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళికలో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?
# 1 - వైవిధ్యీకరణ యొక్క ప్రయోజనాలను పొందండి
ఇది స్టాక్ మార్కెట్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ప్రాథమిక సూత్రం - మీ ఆపిల్లను ఒకే బుట్టలో ఉంచవద్దు. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఒకే సూత్రంపై పనిచేస్తాయి. ఒక కంపెనీ షేర్లలో పెద్ద సంఖ్యలో నిధులు నిరోధించబడిన స్టాక్ మార్కెట్ల మాదిరిగా కాకుండా, ఇక్కడ క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళిక మొత్తాన్ని అనేక కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టారు, ఫలితంగా చందాదారులకు మంచి రాబడి లభిస్తుంది.
# 2 - వృత్తిపరమైన చేతుల్లో డబ్బు
పెట్టుబడిదారుడు తాను పెట్టుబడి పెట్టే సంస్థ యొక్క ఫండమెంటల్స్ గురించి తెలుసుకోవలసిన స్టాక్ మార్కెట్ మాదిరిగా కాకుండా, ఇక్కడ ఫండ్ పరిశ్రమలో టన్నుల అనుభవాలను కలిగి ఉన్న నిపుణులచే నిర్వహించబడుతుంది. కాబట్టి, మీకు కావలసింది మొత్తం, మిగిలిన వాటిని వారు చూసుకుంటారు.
# 3 - మీ వాహనంలో వన్ టైమ్ ఇంధనాన్ని నింపడం వంటి క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళిక తక్కువగా ఉంటుంది
మీకు పెద్ద మొత్తంలో డబ్బు అవసరం లేదు, మీకు ఆర్థిక క్రమశిక్షణ మాత్రమే అవసరం. క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళిక మొత్తం చాలా నామమాత్రపు మొత్తం నుండి మొదలై మీ బ్యాంక్ ఖాతా నుండి క్రమం తప్పకుండా తీసివేయబడుతుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి మీరు ప్రత్యేక బడ్జెట్ చేయవలసిన అవసరం లేదు.
క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళికలో ఎప్పుడు పెట్టుబడి పెట్టాలి?
మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ఉత్తమ సమయాన్ని నిర్వచించే బొటనవేలు నియమం లేదు. అంతకుముందు, మంచిది. కాలేజీకి వెళ్లే విద్యార్థులతో సహా మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి అందరినీ ప్రోత్సహిస్తున్నారు. గత ధోరణి మరియు అనుభవాల ప్రకారం, మ్యూచువల్ ఫండ్లలో ఎప్పుడు పెట్టుబడి పెట్టాలి
- NAV తక్కువగా ఉంటుంది, దీనివల్ల తక్కువ ఖర్చుతో పెద్ద సంఖ్యలో యూనిట్లు లభిస్తాయి
- స్టాక్ మార్కెట్ దిగువన ట్రేడవుతోంది
- రుణ పరికరాలపై వడ్డీ రేట్లు అత్యధికం.
SIP గురించి ఆసక్తికరమైన విషయాలు
# 1 - చిన్నదిగా ప్రారంభించండి మరియు పెద్దగా సంపాదించండి
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సమ్మేళనం యొక్క శక్తిని ఎన్కాష్ చేస్తాయి. వారు చాలా మంది పెట్టుబడిదారుల నుండి SIP ల రూపంలో చిన్న మొత్తాలను తీసుకుంటారు మరియు ఈ పెట్టుబడుల ద్వారా సంపాదించిన ఆదాయాన్ని (మ్యూచువల్ ఫండ్ రకం వృద్ధి చెందుతున్నప్పుడు) పెట్టుబడి పెడతారు, ఇది గుణక ప్రభావానికి దారితీస్తుంది, పరిపక్వత సమయంలో మంచి రాబడిని పొందుతుంది.
# 2 - సగటు సూత్రం
స్టాక్ మార్కెట్ బుల్లిష్ అయినప్పుడు, ఇది అధిక NAV కి దారితీస్తుంది, ఫలితంగా తక్కువ యూనిట్లు వస్తాయి. దీనికి విరుద్ధంగా, స్టాక్ మార్కెట్ ఎలుగుబంటిగా ఉన్నప్పుడు, ఇది తక్కువ NAV కి దారితీస్తుంది, ఫలితంగా పెట్టుబడిదారుడి చేతిలో ఎక్కువ యూనిట్లు ఏర్పడతాయి. ఈ అధిక మరియు తక్కువ NAV మార్కెట్ యొక్క ప్రతికూల ప్రభావాలను తటస్థీకరిస్తుంది, మొత్తం పెట్టుబడిదారుడికి లబ్ధిదారుల స్థానాన్ని సృష్టిస్తుంది.
# 3 - గోయింగ్ ఇంటర్నేషనల్
గ్లోబలైజేషన్ కారణంగా, ఇప్పుడు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ప్రపంచవ్యాప్తంగా వెళ్తున్నాయి, తద్వారా మీ క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళిక మొత్తం అంతర్జాతీయ మార్కెట్లలోకి కూడా పోతోంది, అంతర్జాతీయ మార్పుల వల్ల ఉత్పన్నమయ్యే ప్రయోజనాలను పొందడంలో మీకు సహాయపడుతుంది.
ప్రయోజనాలు
# 1 - పన్ను ప్రయోజనం
పన్ను రిటర్న్‌లో తగ్గింపుల రూపంలో ప్రోత్సాహకాలను ఇవ్వడం ద్వారా ప్రభుత్వం తన పౌరులను క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళికను కలిగి ఉండమని ప్రోత్సహిస్తుంది.
# 2 - సౌలభ్యం
ఫుడ్ ఆర్డరింగ్ ఆన్‌లైన్ మరియు సౌకర్యవంతంగా మారినందున, SIP ల విషయంలో కూడా అదే జరుగుతుంది. మీరు క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళిక కోసం నమోదు చేయాలనుకుంటే, మీరు దీన్ని ప్రపంచంలోని ఏ ప్రాంతం నుండి అయినా ప్రారంభించవచ్చు. మీరు నిలిపివేయాలనుకుంటే, కంగారుపడవద్దు. ఆమోదం యొక్క సుదీర్ఘ ప్రక్రియల కోసం వేచి ఉండాల్సిన అవసరం లేదు. ఆన్‌లైన్ అభ్యర్థనను సమర్పించండి మరియు అది పూర్తవుతోంది.
# 3 - లాక్-ఇన్ వ్యవధి లేదు
ఆదాయపు పన్ను రిటర్నులలో మినహాయింపు లభించే పన్ను నిధులను మినహాయించి, అన్ని నిధులు పెట్టుబడిదారుల అవసరానికి అనుగుణంగా నిధులను ఉపసంహరించుకునేందుకు అనుమతిస్తాయి, ఫలితంగా అవసరమైనప్పుడు మరియు అవసరమైనప్పుడు నిధులు లభిస్తాయి.
ప్రతికూలతలు
# 1 - ముందుగా నిర్ణయించిన విరామం
దీనిలో, మొత్తాన్ని తగ్గించే తేదీని మీరు పేర్కొనాలి. మీ పెట్టుబడి తేదీల ప్రకారం మార్కెట్లు కదలవు. కాబట్టి, ముందుగా నిర్ణయించిన తేదీలో, మార్కెట్ బుల్లిష్ అయితే, మన ఎంపికను మనం వ్యాయామం చేయలేము, ఫలితంగా తక్కువ యూనిట్ల పరంగా మాకు నష్టం జరుగుతుంది.
# 2 - ఎంట్రీ మరియు ఎగ్జిట్ ఛార్జీలు
మ్యూచువల్ ఫండ్ మీ సౌలభ్యాన్ని అందిస్తున్నప్పటికీ, ఇది పెట్టుబడి సలహా రుసుము, మార్కెటింగ్ ఫీజుల రూపంలో వస్తుంది. ప్రొఫెషనల్స్ మంచి జీతం సంపాదిస్తారు మరియు వారి కమీషన్ కూడా పెట్టుబడిదారుడు చేసిన పెట్టుబడుల నుండి తీసివేయబడుతుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మార్కెటింగ్ ఖర్చులు భారీగా భరించాల్సిన అవసరం ఉంది, ఫలితంగా తక్కువ పెట్టుబడి రాబడి తగ్గుతుంది.
# 3 - డైవర్సిఫికేషన్ దాని కాన్స్ కలిగి ఉంది
వైవిధ్యీకరణతో, మీరు పెద్ద నష్టాలకు గురికాకుండా కాపాడుతారు, అప్పుడు మీరు పోర్ట్‌ఫోలియో నుండి పెద్ద లాభాలు పొందకుండా కూడా ఉంటారు.
ఉదాహరణ
మిస్టర్ రాబ్ మరియు మిస్టర్ చార్లీ ఇద్దరూ ఒకే సమయంలో తమ పెట్టుబడులను ప్రారంభిస్తారు, కాని రాబ్ ఒక క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళిక ద్వారా మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడులు పెడతారు మరియు చార్లీ బ్యాంకు యొక్క పునరావృత డిపాజిట్లో పెట్టుబడి పెడతాడు.
- ప్రారంభ ఫండ్ మొత్తం - $ 1000
- పదవీకాలం - 3 సంవత్సరాలు
- వడ్డీ రేటు రకం - పునరావృత డిపాజిట్ సాధారణ వడ్డీ మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్, కాంపౌండింగ్‌ను అనుసరిస్తుంది
- రాబడి రేటు - 10%
- 3 సంవత్సరాల తరువాత, పరిపక్వత వద్ద, పెట్టుబడి ఇలా ఉంటుంది
రాబ్
చార్లీ
మెచ్యూరిటీ మొత్తం వ్యత్యాసం చూడండి, $ 31. అర్థం కోసం ఇక్కడ సరళమైన మరియు చిన్న బొమ్మలు తీసుకోబడ్డాయి. మీరు ప్రతి నెలా పెద్ద మొత్తంలో పెట్టుబడి పెడుతున్నప్పుడు దృష్టాంతాన్ని g హించుకోండి మరియు మీ పరిపక్వతను సరళమైన వడ్డీ పెట్టుబడి మొత్తంతో కొలవండి. దీనిని క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళిక యొక్క సమ్మేళనం యొక్క శక్తి అంటారు.
ముగింపు
- క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళికలో ఇది ప్రారంభ నియమం, మీరు ప్రారంభంలోనే ప్రారంభిస్తే మంచిది. మీరు ఎక్కువసేపు ఉంటారు, మీరు సమ్మేళనం యొక్క ఫలాలను పొందుతారు. స్థిరత్వం మీకు మముత్ మొత్తంలో చెల్లిస్తుంది.
- అన్ని విషయాలను వేరుగా ఉంచడం, నేటి అల్లకల్లోలమైన సందర్భంలో వ్యక్తి యొక్క సంపదను పెంచడానికి SIP లలో పెట్టుబడి ఉత్తమమైన మరియు సురక్షితమైన మార్గాలలో ఒకటిగా పరిగణించబడుతుంది. ఖర్చు సగటు మరియు సమ్మేళనం దీర్ఘకాలంలో మీతో పాటు ఉంటాయి.
