పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్ విధులు | పెట్టుబడి బ్యాంకుల టాప్ 7 విధులు
పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్ యొక్క విధులు
పెట్టుబడి బ్యాంకులు తమ ఖాతాదారులకు వివిధ రకాలైన ఆర్థిక సేవలను అందించడం ద్వారా రుణ ఫైనాన్స్ పొందటానికి పెట్టుబడిదారుని కనుగొనడంలో కార్పొరేషన్లకు సహాయం చేయడం, స్టాక్ సమస్యల పూచీకత్తు, ఆర్థిక సలహాదారుగా పనిచేయడం, విలీనాల నిర్వహణ వంటి వివిధ రకాలైన సేవలను అందిస్తాయి. మరియు సముపార్జనలు మొదలైనవి.
ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంక్ అనేది పెట్టుబడిదారుడు మరియు జారీచేసేవారి మధ్య మధ్యవర్తి వంటిది మరియు వారి క్లయింట్ రుణ మరియు ఈక్విటీ సమర్పణ ద్వారా డబ్బును సేకరించడానికి సహాయపడుతుంది. కొన్ని పెట్టుబడి బ్యాంకులు జెపి మోర్గాన్ చేజ్, గోల్డ్మన్ సాచ్స్, క్రెడిట్ సూయిస్, మోర్గాన్ స్టాన్లీ మొదలైనవి.
ఇది అన్ని రకాల ఆర్థిక సేవలను అందిస్తుంది. క్రింద ఇవ్వబడిన టాప్ 7 ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకింగ్ విధులు -
బహుళ పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్ విధులు ఉన్నాయి మరియు అవి క్రింది విధంగా ఉన్నాయి: -
# 1 - IPO లు
మూలం: wsj.com
ఈ ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకింగ్ ఫంక్షన్, అనగా, ఐపిఓ అనేది ఒక ప్రారంభ పబ్లిక్ ఆఫర్, దీనిలో ఒక సంస్థ ఐపిఓ జారీ చేయడానికి పెట్టుబడి బ్యాంకును తీసుకుంటుంది.
ఒక సంస్థ దాని ఐపిఓ కోసం అనుసరించే దశలు క్రింద ఉన్నాయి: -
- ఐపిఓ కంపెనీ జారీ చేయడానికి ముందు పెట్టుబడి బ్యాంకును నియమించుకోండి. మార్కెట్ ఖ్యాతి, పారిశ్రామిక అనుభవం, పరిశోధన యొక్క నాణ్యత మరియు పంపిణీ మార్గాలు వంటి వివిధ ప్రమాణాల ఆధారంగా ఈ బ్యాంక్ ఎంపిక చేయబడుతుంది.
- ఎంచుకున్న బ్యాంకులు పెట్టుబడిదారులకు మరియు జారీ చేసే సంస్థకు మధ్య బ్రోకర్‌గా పనిచేసే చోట పూచీకత్తు.
- అండర్ రైటింగ్ ఒప్పందంలో ఐపిఓ యొక్క ఆర్థిక వివరాలపై ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంక్ పనిచేస్తుంది.
- ఆ సంస్థ SEC తో పూచీకత్తు ఒప్పందంతో పాటు రిజిస్ట్రేషన్ స్టేట్‌మెంట్‌ను ఫైల్ చేస్తుంది.
- SEC అండర్ రైటర్ మరియు జారీచేసే సంస్థ IPO యొక్క పోస్ట్-అప్రూవల్ ఆఫర్ ధర మరియు విక్రయించాల్సిన అనేక షేర్లను నిర్ణయిస్తుంది.
- జారీ చేసిన తరువాత, బ్యాంక్ అనంతర స్థిరీకరణను నిర్వహిస్తుంది, దీనిలో బ్యాంక్ అనంతర స్థిరీకరణను విశ్లేషిస్తుంది మరియు స్టాక్ కోసం మార్కెట్‌ను సృష్టిస్తుంది.
- చివరి దశ మార్కెట్ పోటీకి పరివర్తనం. 25 రోజుల వ్యవధి తరువాత, జారీ చేసే సంస్థ యొక్క విలువ మరియు సంపాదనకు సంబంధించి బ్యాంక్ ఒక అంచనాను అందిస్తుంది.
ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంక్ ఒక సంస్థకు ప్రతిదీ సెట్ చేయడానికి మరియు స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్లో ఐపిఓను జాబితా చేయడానికి సహాయపడుతుంది. ఐపిఓ ప్రధాన పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్ విధుల్లో ఒకటి. ఈ బ్యాంక్, ప్రతిగా, ఒక సంస్థ నుండి కమీషన్ వసూలు చేస్తుంది.
# 2 - విలీనం మరియు సముపార్జనలు
మూలం: businessinsider.in
విలీనం మరియు సముపార్జనలు కార్పొరేట్ ఫైనాన్స్‌లు, నిర్వహణ మరియు ఇతర సంస్థలతో కొనుగోలు చేయడం లేదా చేరడం వంటి వాటితో వ్యవహరించే వ్యూహం. పెట్టుబడి బ్యాంకు, ప్రతిగా, M & A కోసం ఫీజు వసూలు చేస్తుంది. M & A సంస్థ విలీనాలు మరియు సముపార్జనల కోసం ఒక బ్యాంకును తీసుకుంటుంది. పెట్టుబడి బ్యాంకులు ఎం అండ్ ఎ కోసం ఈ క్రింది చర్యలు తీసుకుంటాయి.
- పెట్టుబడి బ్యాంకు యొక్క M & A లో రెండు రకాల పాత్రలు ఉన్నాయి; అవి విక్రేత ప్రాతినిధ్యం లేదా కొనుగోలుదారు ప్రాతినిధ్యం.
- M & A లో కీలక పాత్ర ఒక సంస్థ యొక్క విలువ. బ్యాంక్ ఒక సంస్థ యొక్క వాస్తవ విలువను లెక్కిస్తుంది.
- ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంక్ రెండు కంపెనీల ఎం అండ్ ఎ కోసం తన వ్యూహాన్ని రూపొందిస్తుంది.
- M & A కంపెనీకి చాలా నిధులు అవసరమవుతాయి కాబట్టి పెట్టుబడి బ్యాంకు ఒక సంస్థకు ఆర్థిక కేటాయింపు చేస్తుంది. M & A కోసం నిధుల సేకరణలో ఇది ఒక సంస్థకు సహాయపడుతుంది.
- మార్కెట్‌కు కొత్త సెక్యూరిటీలను జారీ చేయడం బ్యాంక్ ప్రధాన పాత్ర.
ఈ ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకింగ్ ఫంక్షన్ ఒక చిన్న సంస్థను ప్రొజెక్ట్ చేయడానికి సహాయపడుతుంది, తగిన లక్ష్యం దొరికిన తర్వాత విలీనాన్ని రూపొందించండి. ఇది విలీనం విజయవంతం కావడానికి సహాయపడుతుంది మరియు ఇవన్నీ పెట్టుబడి బ్యాంకు సహాయంతో జరుగుతుంది.
# 3 - రిస్క్ మేనేజ్మెంట్
పేరు నుండి రిస్క్ మేనేజ్మెంట్, దాని రిస్క్ మేనేజ్మెంట్ ఉంటుంది అని స్పష్టమవుతుంది, మూలధనం చేరినందున ఇది నిరంతర ప్రక్రియ, ఇది వాణిజ్యంలో నష్టాన్ని నివారించడానికి ఒక పరిమితిని నిర్దేశిస్తుంది. పెట్టుబడి బ్యాంకులు ఒక సంస్థకు ఈ క్రింది మార్గాల్లో సహాయపడతాయి: -
- కరెన్సీ, రుణాలు, లిక్విడిటీ మొదలైన వాటిలో ఆర్థిక నష్టాన్ని నిర్వహించడానికి పెట్టుబడి బ్యాంకు ఒక సంస్థకు సహాయపడుతుంది.
- నష్ట ప్రాంతాన్ని గుర్తించడానికి ఈ బ్యాంక్ ఒక సంస్థకు సహాయపడుతుంది.
- ఈ క్రెడిట్ రిస్క్ కంట్రోల్ క్రెడిట్ రిస్క్ ఇన్వెస్ట్ మెంట్ కౌంటర్పార్టీలను విస్తరిస్తుంది మరియు బ్యాంకులు ట్రేడింగ్ కోసం ప్రామాణిక మార్పిడిని ఎంచుకుంటాయి.
- వ్యాపార రిస్క్, ఇన్వెస్ట్మెంట్ రిస్క్, లీగల్ & కంప్లైయెన్స్ రిస్క్ మరియు ఆపరేషనల్ రిస్క్ వంటి విభిన్న నష్టాలు ఉన్నాయి, ఇవి పెట్టుబడి బ్యాంకు ద్వారా అంతర్గతంగా నియంత్రించబడతాయి.
రిస్క్ మేనేజ్మెంట్ పెట్టుబడి బ్యాంకులచే ప్రతి స్థాయిలో జరుగుతుంది, ఎందుకంటే నష్టాలు ఏమిటో మరియు దానిని ఎలా నిర్వహించాలో హైలైట్ చేస్తుంది.
# 4 - పరిశోధన
ఈ ఈక్విటీ రీసెర్చ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకింగ్ ఫంక్షన్ ముఖ్యమైన ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకింగ్ ఫంక్షన్ పరిశోధన. ఈ పరిశోధన పెట్టుబడిదారులకు పెట్టుబడి నిర్ణయం తీసుకోవడానికి కంపెనీకి రేటింగ్ ఇవ్వడానికి సహాయపడుతుంది. ఒక సంస్థ యొక్క రేటింగ్‌పై కొనుగోలు చేయాలా, అమ్మాలా, లేదా బేస్ పట్టుకోవాలో పరిశోధన నివేదికలు చెబుతున్నాయి. దీని ద్వారా సంస్థ యొక్క యోగ్యతను తెలుసుకోవచ్చు. సంస్థ యొక్క వివిధ నివేదికలు మరియు పనితీరు నివేదికలను విశ్లేషించడం మరియు పోల్చడం ద్వారా పరిశోధన జరుగుతుంది. ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంక్ ప్రాధమిక పని పరిశోధన, మరియు ఈ పరిశోధనలు ఈక్విటీ పరిశోధన, స్థిర ఆదాయ పరిశోధన, స్థూల ఆర్థిక పరిశోధన, గుణాత్మక పరిశోధన మొదలైనవి. ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంక్ ఈ నివేదికలను ఖాతాదారులతో పంచుకుంటుంది, ఇది పెట్టుబడిదారుడికి వ్యాపారం మరియు అమ్మకాల ద్వారా లాభాలను ఆర్జించడానికి సహాయపడుతుంది.
# 5 - ఉత్పన్నాల నిర్మాణం
ఈ ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకింగ్ ఫంక్షన్ కోసం, అనగా, ఉత్పన్నాల నిర్మాణానికి, ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకుకు అటువంటి సంక్లిష్ట నిర్మాణంలో పనిచేసే బలమైన సాంకేతిక బృందం అవసరం. ఉత్పన్నాల ఉత్పత్తి అధిక రాబడి మరియు మంచి మార్జిన్‌ను అందిస్తుంది; అందువల్ల చాలా నష్టాలు దానితో సంబంధం కలిగి ఉంటాయి. ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంక్ ఈ ఉత్పన్నాలను ఒకే మరియు బహుళ సెక్యూరిటీల ఆధారంగా ఒక వ్యూహంతో సిద్ధం చేస్తుంది.
ఈ బ్యాంక్ బాండ్ల మాదిరిగా దీనికి లక్షణాలను జోడిస్తుంది. ఇది భవిష్యత్తు మరియు ఎంపికల ఉత్పన్నాలను అందిస్తుంది. ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంక్ వివిధ డెరివేటివ్ ఎంపికలతో సెక్యూరిటీలను డిజైన్ చేస్తుంది. అటువంటి ఉత్పత్తిని రూపొందించడానికి ప్రధాన కారణం పెట్టుబడిదారులను ఆకర్షించడం మరియు లాభాల మార్జిన్ పెంచడం.
మార్కెట్లో మరొక ఉత్పన్నం కూడా ఉంది; ఇది పెట్టుబడిదారులకు మంచి రాబడిని ఇవ్వడానికి సహాయపడుతుంది.
# 6 - మర్చంట్ బ్యాంకింగ్
ఈ ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకింగ్ ఫంక్షన్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంక్ యొక్క ప్రైవేట్ కార్యకలాపాలలో ఒకటి, ఇక్కడ బ్యాంక్ వారి ఖాతాదారులకు కన్సల్టెన్సీ చేస్తుంది. వారు ఆర్థిక, మార్కెటింగ్, చట్టపరమైన మరియు నిర్వాహక విషయంలో కన్సల్టెన్సీని అందిస్తారు. ఇది వ్యాపారం కోసం ఫైనాన్షియల్ ఇంజనీర్‌గా పనిచేస్తుంది.
మర్చంట్ బ్యాంకింగ్ కింది విధులను కలిగి ఉంది: -
- క్లయింట్ కోసం ఫైనాన్స్ పెంచడం
- స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్లో బ్రోకర్
- ప్రాజెక్ట్ నిర్వహణ
- మనీ మార్కెట్ కార్యకలాపాలు
- లీజింగ్ సేవ
- పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ
- పారిశ్రామిక ప్రాజెక్టులకు ప్రభుత్వ సమ్మతిని నిర్వహించడం
- సంస్థ యొక్క పబ్లిక్ ఇష్యూ మేనేజింగ్
- చిన్న కంపెనీలు మరియు వ్యవస్థాపకులకు ప్రత్యేక సహాయం
పెట్టుబడి బ్యాంకులు తమ ఖాతాదారులకు అందించే అనేక ఇతర సేవలు ఉన్నాయి. ఈ బ్యాంక్ పెట్టుబడిదారుల నుండి కన్సల్టెన్సీ ఫీజు వసూలు చేస్తుంది.
# 7 - పెట్టుబడి నిర్వహణ
పెట్టుబడిదారుడు తన పోర్ట్‌ఫోలియోను కొనుగోలు చేయడానికి, నిర్వహించడానికి మరియు వివిధ సెక్యూరిటీలను వర్తకం చేయడానికి మార్గనిర్దేశం చేయడానికి ఈ పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్ ఫంక్షన్ పెట్టుబడి బ్యాంకు యొక్క ప్రధాన పని. ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంక్ కంపెనీ పనితీరు ఆధారంగా నివేదికలను సిద్ధం చేస్తుంది మరియు దీని ద్వారా ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంక్ ఫైనాన్షియల్ సెక్యూరిటీలపై నిర్ణయం తీసుకుంటుంది. క్లయింట్ యొక్క లక్ష్యం, క్లయింట్ యొక్క రిస్క్ ఆకలి, పెట్టుబడి మొత్తం మరియు సమయ వ్యవధి ఆధారంగా పెట్టుబడి సలహా అందించబడుతుంది. కస్టమర్ విభాగం ఆధారంగా, పెట్టుబడి నిర్వహణను ప్రైవేట్ క్లయింట్లు, ప్రైవేట్ సంపద నిర్వహణ, సంపద నిర్వహణ వంటి విభజించారు. ఇక్కడ, ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంక్ కస్టమర్ల పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహిస్తుంది మరియు పెట్టుబడిదారులకు స్టాక్స్ అమ్మాలా, స్టాక్స్ కొనాలా, స్టాక్స్ పట్టుకోవాలా అనే చిట్కాలను కూడా అందిస్తుంది.
