photosdematures.com

CFP vs CWM

సరైన వృత్తిని ఎన్నుకోవడం అంత సులభం కాదు మరియు మీకు ఎటువంటి సమాచారం లేని ప్రొఫెషనల్ కోర్సుల గురించి మీకు ఎటువంటి ఆధారాలు లేకపోతే అది మరింత కష్టమని నేను ఖచ్చితంగా అనుకుంటున్నాను. CFP (సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్) vs CWM (చార్టర్డ్ వెల్త్ మేనేజర్) యొక్క సాధారణ చర్చను తీసుకుందాం.

మేము ఈ వ్యాసంలో ఈ క్రింది వాటిని చర్చిస్తాము -

CFP vs CWM ఇన్ఫోగ్రాఫిక్స్

పఠన సమయం: 90 సెకన్లు

ఈ CFP vs CWM ఇన్ఫోగ్రాఫిక్స్ సహాయంతో ఈ రెండు ప్రవాహాల మధ్య వ్యత్యాసాన్ని అర్థం చేసుకుందాం.

CFP vs CWM సారాంశం

సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (సిఎఫ్‌పి) అంటే ఏమిటి?

ఈ కోర్సు మీకు ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ యొక్క మార్క్ లేదా ప్రొఫెషనల్ సర్టిఫికేషన్ ఇస్తుంది. ఈ కోర్సును సర్టిఫైడ్ ప్లానర్ బోర్డ్ ఆఫ్ స్టాండర్డ్స్ లేదా USA లోని స్థావరాలైన CFP బోర్డు ప్రదానం చేస్తుంది. ఈ బోర్డుతో అనుబంధంగా ఉన్న 25 ఇతర సంస్థలలో ఈ కోర్సు అందుబాటులో ఉంది. USA వెలుపల ఉన్న సంస్థలు CFP యొక్క అంతర్జాతీయ యజమానులుగా గుర్తించబడతాయి.

ఈ హోదాను ఉపయోగించుకునే అధికారం కోసం అభ్యర్థి కోర్సుల విద్యా ప్రమాణాలను, పరీక్షలకు హాజరు కావడం, ఆర్థిక ప్రణాళికను అనుభవించడం మరియు దాని నైతిక ప్రమాణాలను అనుసరించడం ద్వారా నిరంతర ధృవీకరణ రుసుము చెల్లించాలి. ఈ సర్టిఫికేట్ పొందటానికి USA మరియు UK రెండూ వేర్వేరు వివరాలను కలిగి ఉన్నాయి.

చార్టర్డ్ వెల్త్ మేనేజర్ (సిడబ్ల్యుఎం) అంటే ఏమిటి?

CWM ధృవీకరణ USA లో ఉన్న అమెరికన్ అకాడమీ ఆఫ్ ఫైనాన్షియల్ మేనేజ్‌మెంట్ AAFM చే ఇవ్వబడింది. ఈ సర్టిఫైడ్ కౌన్సిల్ ఇతర ధృవపత్రాలను కూడా మంజూరు చేస్తుంది. ఈ కోర్సు యొక్క ప్రధాన దృష్టి మూలధనం మరియు ఆర్థిక మార్కెట్, ఆర్థిక సేవా సంస్థల సూత్రాలు, పెట్టుబడి మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ మరియు వృత్తికి ఇతర ఆర్థిక మార్కెట్ పరిజ్ఞానంపై దృష్టి పెట్టడం.

CWM పూర్తి చేయడం మీరు ఖచ్చితంగా కింది ఆర్థిక నిర్వహణ ఉద్యోగాలను తగిన విధంగా చేయగలరని హామీ.

1. అన్ని లిస్టెడ్ కంపెనీల విలువను కొలవడం
2. ఫైనాన్షియల్ ఎస్టేట్ యొక్క విశ్లేషణలను జరుపుము
3. పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ యొక్క సమయ హోరిజోన్‌ను అర్థం చేసుకోండి
4. రాబడి మరియు నష్టాలను తగిన విధంగా సమతుల్యం చేయండి
5. మార్కెట్ అవకాశాలను చూడండి మరియు గుర్తించండి
6. మార్కెట్ ఉత్పత్తులను నిర్వహించండి మరియు నిర్వహించండి
7. ఆస్తి కేటాయింపులను నిర్వహిస్తుంది
8. ఖాతాదారులను మరియు వారి అవసరాలను నిర్వహించండి

CFP మరియు CWM పరీక్ష అవసరాలు

CFP

CFP ని క్లియర్ చేయడానికి అభ్యర్థి కింది పరీక్ష అవసరాలను తీర్చాలి

1. అభ్యర్థి 2 రోజులలో సుమారు 10 గంటలు విస్తరించి ఉన్న పరీక్షను క్లియర్ చేయాలి, దీని కింద అతను బహుళ ఎంపికలతో ఒక జిలియన్ ప్రశ్నలను పరిష్కరించాలి. ఈ పరీక్షను ఖచ్చితంగా తేలికగా తీసుకోలేము.
2. మార్చి, జూలై మరియు నవంబరులలో సంవత్సరానికి మూడుసార్లు వేర్వేరు సెట్ స్థానాల్లో పరీక్ష జరుగుతుంది.
3. ఈ పరీక్షకు హాజరు కావడానికి పరీక్ష ఫీజు చెల్లించాలి. మీరు మీరే అధ్యయనం చేయలేకపోతే లేదా విషయాలను అర్థం చేసుకోవడంలో మీకు సమస్య ఉంటే మీరు తప్పనిసరిగా సహాయం తీసుకోవాలి అని తెలుసుకోవడం కూడా చాలా ముఖ్యం.

సిడబ్ల్యుఎం

CWM పరీక్షను క్లియర్ చేయడానికి మీరు కోర్సు యొక్క ఈ క్రింది అంచనాలను సాధించాల్సిన అవసరం ఉంది

1. మీరు స్థాయి I మరియు స్థాయి II పరీక్షను క్లియర్ చేయాలి. ఈ పరీక్ష నమోదు AAFM వెబ్‌సైట్‌లో జరుగుతుంది.
2. ఈ పరీక్ష కోసం నమోదు చేయడానికి ఒక నిర్దిష్ట రుసుము వర్తిస్తుంది.
3. ఈ పరీక్షకు అర్హత పొందడానికి మీరు అదే రంగంలో 3 సంవత్సరాల చెల్లుబాటు అయ్యే అనుభవం ఉండాలి.
4. అర్హత ప్రమాణాలలో ఎకనామిక్స్, టాక్సేషన్ మరియు సంపద నిర్వహణలో గ్రాడ్యుయేషన్ డిగ్రీ కూడా ఉంది.

సిఎఫ్‌పిని ఎందుకు కొనసాగించాలి?

మీరు మీ ఖాతాదారులకు వారి డబ్బు, వారి పెట్టుబడులు మొదలైనవాటిని నిర్వహించడం ద్వారా ఆర్థిక నిర్వహణలో మంచిగా ఉంటే, మీ ప్రతిభకు మరియు మీ జ్ఞానానికి విలువను జోడించడానికి మీరు CFP ని తప్పక అనుసరించాలి. మీరు సంస్థలో వ్యక్తిగత క్లయింట్‌లపై పని చేయవచ్చు మరియు వారి దీర్ఘకాలిక మరియు స్వల్పకాలిక లక్ష్యాలను నిర్వహించవచ్చు. మీ CFP జ్ఞానం సహాయంతో, మీరు మీ ఖాతాదారులకు ఎస్టేట్ ప్రణాళికపై మార్గనిర్దేశం చేయవచ్చు. చట్టపరమైన పరిమితులు, ఆర్థిక చట్టాలు, పెట్టుబడి ప్రణాళిక, పన్ను ప్రణాళిక మరియు భీమా ప్రయోజనాలు మొదలైనవి.

క్లయింట్‌కు పూర్తి ఆర్థిక పరిష్కారాన్ని అందించడానికి క్లయింట్ యొక్క వ్యాపారాన్ని అర్థం చేసుకునే సామర్థ్యాన్ని CFP మీకు ఇస్తుంది. CFP యొక్క నైతిక బాధ్యతలు క్లయింట్ తన ఆర్థిక, ఆదాయం మరియు అతని డబ్బు నుండి బయటికి వెళ్ళడం గురించి ఇంటర్వ్యూ చేయడానికి, తదనుగుణంగా ఆర్థిక ప్రణాళికను సిద్ధం చేయడానికి, ప్రణాళికను అమలు చేయడానికి మరియు ప్రణాళిక ఫలితాలను పర్యవేక్షించడానికి సిద్ధమవుతున్నాయి.

మీరు స్వయం ఉపాధిగా పని చేయవచ్చు లేదా ఒక సంస్థలో ఆర్థిక సలహాదారుగా పని చేయవచ్చు, ఈ సంస్థలు భీమా సంస్థ, బ్యాంక్, మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీ లేదా AMC కావచ్చు.

CWM ను ఎందుకు కొనసాగించాలి?

మీరు పోర్ట్‌ఫోలియో మరియు అసెట్ మేనేజర్, లేదా వెల్త్ మేనేజర్, లేదా కార్పొరేట్ అకౌంట్ మేనేజర్, బ్రోకర్ మరియు మార్కెట్ విశ్లేషకులు మొదలైనవాటిలో పనిచేస్తుంటే, CWM అయిన ఈ డిగ్రీ మీ పున res ప్రారంభానికి విలువను జోడించడం ద్వారా మీ వృత్తిని ఖచ్చితంగా పెంచుతుంది.

CWM పూర్తయిన తర్వాత, మీరు ఖచ్చితంగా అన్ని లిస్టెడ్ కంపెనీల విలువను అంచనా వేయగలరని, ఫైనాన్షియల్ ఎస్టేట్ విశ్లేషకుడిగా పని చేయగలరని, పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ యొక్క సమయ హోరిజోన్‌ను అర్థం చేసుకోవచ్చని, ఆస్తుల నష్టాలు మరియు రాబడిని సమతుల్యం చేయగలరని, అవకాశాలను గుర్తించగలరని మీరు నిర్ధారించుకోవచ్చు. మార్కెట్, మార్కెట్ ఉత్పత్తులను అర్థం చేసుకోండి, ఆస్తుల కేటాయింపును నిర్వహించండి మరియు ఖాతాదారులను నిర్వహించండి.

మీరు ఒకే కంపెనీలో పనిచేయడం కొనసాగించవచ్చు లేదా ఉద్యోగాలు మారవచ్చు. CWM పూర్తయిన తర్వాత, మీరు మీ స్వంత వ్యాపారాన్ని కూడా ప్రారంభించవచ్చు. CWM మీ నైపుణ్యాలు మరియు జ్ఞానానికి పూర్తి సామర్థ్యాన్ని ఇస్తుంది.

ఇతర సాధారణ కెరీర్ ఎంపిక సంబంధిత కథనాలు -

• CFP మరియు MBA - ఏది మంచిది?
• CFP మరియు CMA - తేడాలు
• CIMA లేదా CFP - పోల్చండి
• క్లారిటాస్ vs సిఎఫ్‌పి

తర్వాత ఏంటి?

మీరు క్రొత్తదాన్ని నేర్చుకున్నా లేదా పోస్ట్‌ను ఆస్వాదించినా, దయచేసి క్రింద ఒక వ్యాఖ్యను ఇవ్వండి. మీరు ఏమనుకుంటున్నారో నాకు తెలియజేయండి. చాలా ధన్యవాదాలు మరియు జాగ్రత్త తీసుకోండి. హ్యాపీ లెర్నింగ్!