పోర్ట్‌ఫోలియో రిటర్న్ ఫార్ములా | మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క రాబడిని లెక్కించండి | ఉదాహరణ
మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియో రాబడిని లెక్కించడానికి ఫార్ములా
వేర్వేరు వ్యక్తిగత ఆస్తులతో కూడిన మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క రాబడిని లెక్కించడానికి పోర్ట్‌ఫోలియో రిటర్న్ ఫార్ములా ఉపయోగించబడుతుంది, ఇక్కడ ఫార్ములా ప్రకారం పోర్ట్‌ఫోలియో పోర్ట్‌ఫోలియో రిటర్న్ లెక్కించబడుతుంది, వ్యక్తిగత ఆస్తిపై సంపాదించిన పెట్టుబడిపై రాబడిని లెక్కించడం ద్వారా మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియోలో వారి బరువు తరగతితో గుణించాలి మరియు అన్ని ఫలితాలను కలిపి.
పోర్ట్‌ఫోలియో రిటర్న్ మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియోలోని ఆ వ్యక్తిగత ఆస్తి యొక్క బరువు తరగతితో వ్యక్తిగత ఆస్తిపై సంపాదించిన పెట్టుబడి రాబడి యొక్క ఉత్పత్తి మొత్తంగా నిర్వచించవచ్చు. ఇది పోర్ట్‌ఫోలియోపై రాబడిని సూచిస్తుంది మరియు వ్యక్తిగత ఆస్తిపై కాదు.
పోర్ట్‌ఫోలియోలోని ప్రతి ఆస్తి యొక్క బరువులు (అనగా w ద్వారా ప్రాతినిధ్యం వహిస్తాయి) ద్వారా సంభావ్య ఫలితాల ఉత్పత్తితో (అనగా దిగువ r ద్వారా ప్రాతినిధ్యం వహిస్తున్న రాబడి) లెక్కించవచ్చు మరియు ఆ ఫలితాల మొత్తాన్ని లెక్కించవచ్చు.
ఆర్p = .Ni = 1 wi ri
ఎక్కడ ∑ni = 1 wi = 1
- w అనేది ప్రతి ఆస్తి యొక్క బరువు
- r అనేది ఆస్తి యొక్క తిరిగి
పోర్ట్‌ఫోలియో రిటర్న్ లెక్కింపు (దశల వారీగా)
పోర్ట్‌ఫోలియో రిటర్న్ లెక్కింపు చాలా సులభం కాని తక్కువ శ్రద్ధ అవసరం.
- దశ 1: నిధులు పెట్టుబడి పెట్టిన వ్యక్తిగత ఆస్తి రాబడిని పొందండి. ఉదాహరణకు, ఒక పెట్టుబడిదారుడు ఈక్విటీలో పెట్టుబడి పెట్టినట్లయితే, అప్పుడు మొత్తం రాబడిని లెక్కించాల్సిన అవసరం ఉంది, ఇది మధ్యంతర నగదు ప్రవాహాలతో సహా మొత్తం రాబడి, ఈక్విటీల విషయంలో అది ఒక డివిడెండ్.
- దశ 2: నిధులు పెట్టుబడి పెట్టబడిన వ్యక్తిగత ఆస్తి యొక్క బరువులను లెక్కించండి. ఆ ఆస్తి యొక్క పెట్టుబడి మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తం ఫండ్ ద్వారా విభజించడం ద్వారా ఇది చేయవచ్చు.
- దశ 3: దశ 2 లో లెక్కించిన బరువుతో దశ 1 లో లెక్కించిన రిటర్న్ యొక్క ఉత్పత్తిని తీసుకోండి.
- దశ 4: అన్ని ఆస్తుల లెక్కలు పూర్తయ్యే వరకు మూడవ దశ పునరావృతమవుతుంది. చివరకు మేము అన్ని వ్యక్తిగత ఆస్తి రాబడి యొక్క ఉత్పత్తిని దాని బరువు తరగతి ద్వారా జోడించాలి, ఇది పోర్ట్‌ఫోలియో రిటర్న్ అవుతుంది.
ఉదాహరణలు
మీరు ఈ పోర్ట్‌ఫోలియో రిటర్న్ ఫార్ములా ఎక్సెల్ మూసను ఇక్కడ డౌన్‌లోడ్ చేసుకోవచ్చు - పోర్ట్‌ఫోలియో రిటర్న్ ఫార్ములా ఎక్సెల్ మూసఉదాహరణ # 1
ABC ltd ను పరిగణించండి ఒక ఆస్తి నిర్వహణ సంస్థ గత సంవత్సరం సంపాదించిన రాబడితో పాటు 2 వేర్వేరు ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెట్టింది. మీరు పోర్ట్‌ఫోలియో రాబడిని సంపాదించాలి.
పరిష్కారం:
మాకు వ్యక్తిగత ఆస్తి రాబడి ఇవ్వబడుతుంది మరియు ఆ పెట్టుబడి మొత్తంతో పాటు, కాబట్టి మొదట మేము బరువులను ఈ క్రింది విధంగా కనుగొంటాము,
- బరువు (ఆస్తి తరగతి 1) = 1,00,000.00 / 1,50,000.00 = 0.67
అదేవిధంగా, మేము ఆస్తి తరగతి 2 యొక్క బరువును లెక్కించాము
- బరువు (ఆస్తి తరగతి 1) = 50,000.00 / 1,50,000.00 = 0.33
ఇప్పుడు పోర్ట్‌ఫోలియో రిటర్న్ లెక్కింపు కోసం, మేము ఆస్తి తిరిగి రావడంతో బరువులు గుణించాలి మరియు ఆ రాబడిని సంకలనం చేస్తాము.
- డబ్ల్యూiఆర్i (ఆస్తి తరగతి 1) = 0.67 * 10% = 6.67%
అదేవిధంగా, మేము W ను లెక్కించాముiఆర్i ఆస్తి తరగతి 2 కోసం
- డబ్ల్యూiఆర్i (ఆస్తి తరగతి 2) = 0.33 * 11%
- =3.67%
పోర్ట్‌ఫోలియో రిటర్న్ లెక్కింపు క్రింది విధంగా ఉంది,
పోర్ట్‌ఫోలియో రిటర్న్
పోర్ట్‌ఫోలియో రాబడి 10.33% ఉంటుంది
ఉదాహరణ # 2
అతిపెద్ద పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్ సంస్థలలో ఒకటైన జెపి మోర్గాన్ చేజ్ వివిధ ఆస్తి తరగతులలో అనేక పెట్టుబడులు పెట్టారు. మిస్టర్ డిమోన్ సంస్థ చైర్మన్ సంస్థ చేసిన మొత్తం పెట్టుబడిపై రాబడిని తెలుసుకోవడానికి ఆసక్తి కలిగి ఉన్నారు. మీరు పోర్ట్‌ఫోలియో రిటర్న్‌ను లెక్కించాలి.
పరిష్కారం:
మేము ఇక్కడ తాజా మార్కెట్ విలువను మాత్రమే ఇచ్చాము మరియు నేరుగా రాబడి ఇవ్వలేదు. అందువల్ల, మొదట, మేము వ్యక్తిగత ఆస్తులపై రాబడిని లెక్కించాలి.
అదనపు రాబడిని పొందడానికి మేము పెట్టుబడి విలువను మార్కెట్ విలువ నుండి తీసివేయాలి మరియు తరువాత పెట్టుబడి మొత్తంతో విభజించడం వ్యక్తిగత ఆస్తిపై మన రాబడిని ఇస్తుంది.
గమనిక: వివరణాత్మక గణన కోసం దయచేసి ఎక్సెల్ టెంప్లేట్ చూడండి.
మేము ఇప్పుడు వ్యక్తిగత ఆస్తి రాబడిని కలిగి ఉన్నాము మరియు ఆ పెట్టుబడి మొత్తంతో పాటు ఇప్పుడు పెట్టుబడి మొత్తాన్ని ఉపయోగించి బరువులు కనుగొంటాము మరియు మార్కెట్ విలువను ఈ క్రింది విధంగా కనుగొనలేము,
ఈక్విటీల బరువు = 300000000/335600000 = 0.3966
అదేవిధంగా, మేము అన్ని ఇతర వివరాల బరువును లెక్కించాము.
ఇప్పుడు పోర్ట్‌ఫోలియో రిటర్న్ లెక్కింపు కోసం, మేము ఆస్తి తిరిగి రావడంతో బరువులు గుణించాలి మరియు ఆ రాబడిని సంకలనం చేస్తాము.
పోర్ట్‌ఫోలియో రిటర్న్ లెక్కింపు క్రింది విధంగా ఉంది,
పోర్ట్‌ఫోలియో రిటర్న్
అందువల్ల జెపి మోర్గాన్ సంపాదించిన పోర్ట్‌ఫోలియో రాబడి 21.57%
ఉదాహరణ # 3
గౌతమ్ ఇటీవల మార్కెట్లో పెట్టుబడులు పెట్టడం ప్రారంభించిన వ్యక్తి. అతను XYZ స్టాక్‌లో 100,000 కోసం పెట్టుబడి పెట్టాడు మరియు ఇది ఒక సంవత్సరం మరియు అప్పటి నుండి అతను 5,000 డివిడెండ్ పొందాడు మరియు XYZ స్టాక్ యొక్క ప్రస్తుత మార్కెట్ విలువ 10% ప్రీమియంతో ట్రేడవుతోంది. అలాగే, అతను 20,000 కోసం స్థిర డిపాజిట్లో పెట్టుబడి పెట్టాడు మరియు బ్యాంక్ దానిపై 7% రాబడిని అందిస్తుంది. చివరగా, అతను తన own రిలో 500,000 కోసం భూమిలో పెట్టుబడి పెట్టాడు మరియు ప్రస్తుత మార్కెట్ విలువ 700,000. పోర్ట్‌ఫోలియో రాబడిని లెక్కించడానికి అతను మిమ్మల్ని సంప్రదించాడు.
పరిష్కారం:
మేము ఇక్కడ తాజా మార్కెట్ విలువను మాత్రమే ఇచ్చాము మరియు నేరుగా రాబడి ఇవ్వలేదు. అందువల్ల, మొదట, మేము వ్యక్తిగత ఆస్తులపై రాబడిని లెక్కించాలి.
అదనపు రాబడిని పొందడానికి మేము పెట్టుబడి విలువను మార్కెట్ విలువ నుండి తీసివేయాలి మరియు తరువాత పెట్టుబడి మొత్తంతో విభజించడం వ్యక్తిగత ఆస్తిపై మన రాబడిని ఇస్తుంది.
గమనిక: వివరాల కోసం లెక్కింపు దయచేసి ఎక్సెల్ మూసను చూడండి.
మేము ఇప్పుడు వ్యక్తిగత ఆస్తి రాబడిని కలిగి ఉన్నాము మరియు ఆ పెట్టుబడి మొత్తంతో పాటు ఇప్పుడు మార్కెట్ విలువను కాకుండా పెట్టుబడి మొత్తాన్ని ఉపయోగించి బరువులు కనుగొంటాము.
- బరువు (XYZ స్టాక్) = 1,00,000 / 6,20,000 = 0.1613
అదేవిధంగా, మేము ఇతర వివరాల కోసం బరువును లెక్కించాము.
ఇప్పుడు పోర్ట్‌ఫోలియో రిటర్న్ లెక్కింపు కోసం, మేము ఆస్తి తిరిగి రావడంతో బరువులు గుణించాలి మరియు ఆ రాబడిని సంకలనం చేస్తాము.
(XYZ స్టాక్) W.iఆర్i = 0.15 * 0.1613 = 2.42%
అదేవిధంగా, మేము W ను లెక్కించాముiఆర్i ఇతర ప్రత్యేక కోసం కూడా.
పోర్ట్‌ఫోలియో రిటర్న్ లెక్కింపు క్రింది విధంగా ఉంది,
పోర్ట్‌ఫోలియో రిటర్న్
అందువల్ల మిస్టర్ గౌతమ్ సంపాదించిన పోర్ట్‌ఫోలియో రాబడి 35.00%
Lev చిత్యం మరియు ఉపయోగం
పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క return హించిన రిటర్న్ ఫార్ములా యొక్క భావనను అర్థం చేసుకోవడం చాలా ముఖ్యం, అదే పెట్టుబడిదారులు ఉపయోగించుకుంటారు, తద్వారా వారు పెట్టుబడి పెట్టిన నిధులపై లాభం లేదా నష్టాన్ని can హించవచ్చు. Expected హించిన రిటర్న్ ఫార్ములా ఆధారంగా పెట్టుబడిదారుడు వారి సంభావ్య రాబడి ఇచ్చిన ఆస్తిలో పెట్టుబడి పెట్టాలని నిర్ణయం తీసుకోవచ్చు.
ఇంకా, ఒక పెట్టుబడిదారుడు ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఆస్తి బరువును కూడా నిర్ణయించగలడు, అనగా నిధుల నిష్పత్తిని పెట్టుబడి పెట్టాలి మరియు తరువాత అవసరమైన మార్పు చేయాలి.
అలాగే, ఒక పెట్టుబడిదారుడు వ్యక్తిగత ఆస్తిని ర్యాంకింగ్ చేయడానికి return హించిన రిటర్న్ ఫార్ములాను ఉపయోగించుకోవచ్చు మరియు చివరికి ర్యాంకింగ్‌కు నిధులను పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు మరియు చివరికి వాటిని తన పోర్ట్‌ఫోలియోలో చేర్చవచ్చు. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, అతను ఆ ఆస్తి తరగతి యొక్క బరువును పెంచుతాడు, దీని రాబడి ఎక్కువ.
