పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడి (నిర్వచనం, ఉదాహరణ) | పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడి రకాలు
పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడి అంటే ఏమిటి?
పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడులు అంటే రాబడిని సంపాదించే లక్ష్యంతో ఒకే ఆస్తికి బదులుగా ఆస్తుల సమూహంలో (ఈక్విటీ, డెట్, మ్యూచువల్ ఫండ్స్, డెరివేటివ్స్ లేదా బిట్‌కాయిన్లు) చేసిన పెట్టుబడులు పెట్టుబడిదారుడి రిస్క్ ప్రొఫైల్‌కు అనుగుణంగా ఉంటాయి. పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడులు ఒక పరిశ్రమ యొక్క చిన్న విభాగం నుండి విస్తృత-మొత్తం మార్కెట్ వరకు మారవచ్చు.
పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడి రకాలు
పెట్టుబడి దాని ప్రమాద కారకానికి అనులోమానుపాతంలో రాబడిని ఇస్తుంది. ఒకరు బిట్‌కాయిన్ వంటి అత్యంత ప్రమాదకర ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెడితే, వారు అసంబద్ధంగా అధిక రాబడిని పొందవచ్చు లేదా సున్నాకి వెళ్ళవచ్చు. ఒకరు ట్రెజరీ బాండ్లలో పెట్టుబడి పెడితే, ప్రమాద కారకం దాదాపు సున్నా, కానీ రాబడి కూడా చాలా తక్కువ. మరియు ప్రతి ఆర్థిక పెట్టుబడిదారుడు వారి స్వంత రిస్క్ ప్రొఫైల్‌ను కలిగి ఉంటారు, ఇది వారి నిర్దిష్ట పెట్టుబడులకు అనుగుణంగా ఉంటుంది.
కానీ మార్కెట్లో లభించే పెట్టుబడులు అలాంటి అవసరాలకు అనుగుణంగా లేవు. అందువల్ల ప్రతి పెట్టుబడిదారుడికి ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోను ఉపయోగించి ఒక నిర్దిష్ట అవసరం ఉంటుంది. వివిధ రకాల పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడులు ఈ క్రింది విధంగా ఉన్నాయి:
- ప్రమాద రహిత దస్త్రాలు - రిస్క్-ఫ్రీ పోర్ట్‌ఫోలియోలు ట్రెజరీ బాండ్లకు సంబంధించి పెట్టుబడి సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉంటాయి మరియు రిస్క్ దాదాపుగా కాని తక్కువ రాబడి ఉన్న చోట.
- తక్కువ-రిస్క్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు - తక్కువ రిస్క్-రహిత ఆస్తులతో కూడిన పోర్ట్ఫోలియో కొన్ని రిస్క్-బేస్డ్ సెక్యూరిటీలతో కలిపి తక్కువ రిస్క్, మంచి రాబడిని ఇస్తుంది.
- మధ్యస్థ రిస్క్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు - అధిక-రిస్క్ పోర్ట్ఫోలియో కంటే తక్కువ రిస్క్-ఫ్రీ సెక్యూరిటీలతో పోర్ట్ఫోలియో కానీ తక్కువ రిస్క్-బేస్డ్ ఆస్తులు.
- అధిక-రిస్క్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు - ఈ రకమైన పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడిలో అధిక రాబడితో ప్రయోజనం పొందే అధిక-రిస్క్ సెక్యూరిటీలు ఉన్నాయి.
తక్కువ రిస్క్‌తో ఒకరు అధిక రాబడిని పొందగలరనే ఆలోచన గ్రహించడం చాలా కష్టం. స్వేచ్ఛా మార్కెట్ డైనమిక్స్ దీనిని మధ్యవర్తిత్వం అని పిలుస్తుంది - రెండు సారూప్య రిస్క్ ప్రొఫైల్స్ వేర్వేరు ప్రమాణాల వద్ద చెల్లించినప్పుడు, వాటిలో ఒకటి ఇతరులపై ప్రయోజనం కలిగి ఉంటుంది. ఇటువంటి వ్యత్యాసం పెట్టుబడిదారులను అవకాశాన్ని తగ్గించడానికి మరియు ఇలాంటి రిస్క్ పోర్ట్‌ఫోలియోల కోసం రాబడిలో వ్యత్యాసం యొక్క ప్రయోజనాన్ని తటస్తం చేయడానికి నెమ్మదిస్తుంది. దీనిని ఒక ధర యొక్క చట్టం అని పిలుస్తారు మరియు ఒక ధర యొక్క అటువంటి చట్టం అదే రిస్క్ ఆస్తులను ఒకే ధర కలిగి ఉండటానికి అనుమతించదు. పోర్ట్‌ఫోలియోను తయారుచేసేటప్పుడు దీన్ని గుర్తుంచుకోవాలి - నిర్దిష్ట రిస్క్ రేట్ కంటే ఎక్కువ రాబడి, సమయం పరీక్షలో నిలబడదు.
పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడికి ఉదాహరణ - రిటర్న్స్ & రిస్క్‌లు
పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడి రాబడి మరియు నష్టాలు ఎలా లెక్కించబడతాయి మరియు ప్రాతినిధ్యం వహిస్తాయో చూడటానికి ఒక ఉదాహరణ దృష్టాంతాన్ని తీసుకుందాం.
దీని కోసం, మేము సంవత్సరానికి 2% రాబడిని ఇచ్చే ఖజానా బాండ్‌ను imagine హించాము. ట్రెజరీ బాండ్లను రిస్క్ ఫ్రీగా పరిగణిస్తారు ఎందుకంటే వాటికి యుఎస్ ప్రభుత్వం మద్దతు ఇస్తుంది. కాబట్టి, రాబడిలో నికర వైవిధ్యం / ప్రమాదం / వ్యత్యాసం సున్నా అవుతుంది. అంటే వంద శాతం సమయం, రాబడి సంవత్సరానికి 2% మాత్రమే ఉంటుంది.
10% సగటు రాబడి మరియు 2% వ్యత్యాసంతో స్టాక్‌ను ume హించుకుందాం. అంటే రాబడి సాధారణంగా పంపిణీ చేయబడితే, నికర రాబడి 68% సమయానికి 8% మరియు 12% మధ్య ఉంటుంది.
ఒక పెట్టుబడిదారుడు తన డబ్బులో 50% బాండ్లలో మరియు మిగిలిన మొత్తాన్ని స్టాక్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మిస్తే, అతడు సగటున 6% రాబడిని పొందవచ్చు. ఇది బాండ్ల సగటు రాబడి కంటే ఎక్కువ మరియు స్టాక్ యొక్క సగటు రాబడి కంటే తక్కువ. దస్త్రాలు ఉనికిలో ఉండటానికి కారణం. పెట్టుబడిదారుడు తన రిస్క్‌ను పెంచుకోవాలనుకుంటే, అతను స్టాక్స్ వాటాను పెంచుకోవచ్చు మరియు అతను తన రిస్క్‌ను తగ్గించాలనుకుంటే, అతను తన బాండ్ల వాటాను పెంచుకోవచ్చు.
పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడి యొక్క ప్రయోజనాలు
పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడుల యొక్క ప్రయోజనాలు క్రిందివి.
- పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడిని ఉపయోగించి ఒక వ్యక్తి యొక్క రిస్క్ ప్రొఫైల్‌ను పొందవచ్చు. వ్యక్తి తన సొంత రిస్క్ ప్రొఫైల్‌ను అనుమతించే ఆర్థిక పెట్టుబడి కోసం శోధించడం ద్వారా ఇది చేయలేము.
- ఒక వ్యక్తి తన పెట్టుబడులను స్టాక్‌ల ద్వారా, లేదా మార్కెట్ల ద్వారా లేదా పెట్టుబడుల ద్వారా ఎలా విస్తరించాలో నిర్ణయించుకోవచ్చు.
- పెట్టుబడిదారుడు ద్రవ్యత యొక్క వివిధ పాయింట్లను నిర్వహించాలనుకుంటే. ఇది ఒక స్టాక్ లేదా ఒక బాండ్ ద్వారా నిర్వహించబడదు. కానీ ఆస్తుల పోర్ట్‌ఫోలియోను కలిగి ఉండటం వలన స్థిరమైన ఆదాయ ప్రవాహాన్ని లేదా అవసరమైన సమయాల్లో ఆదాయ ప్రవాహాన్ని కలిగి ఉండటానికి అతనికి సహాయపడుతుంది.
- అన్ని స్టాక్స్ డివిడెండ్ చెల్లించవు. కొన్ని స్టాక్స్ డివిడెండ్ చెల్లిస్తాయి మరియు కొన్ని స్టాక్స్ గ్రోత్ స్టాక్స్. పెట్టుబడి నుండి పెట్టుబడిదారుడి అవసరాలు మధ్యలో ఎక్కడో నిలబడి ఉంటే, అప్పుడు వారు డివిడెండ్ మరియు గ్రోత్ స్టాక్స్ యొక్క ప్రయోజనాలను పొందడంలో సహాయపడే పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎంచుకోవచ్చు.
- అటువంటి బహుళ ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి కనీస నిర్వహణ అవసరం. ఇది పెట్టుబడి యొక్క లావాదేవీల వ్యయాన్ని తగ్గిస్తుంది మరియు అదనపు ఖర్చులను ఆదా చేయడంలో సహాయపడుతుంది.
- బహుళ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడులు పెట్టే వ్యక్తుల కోసం, వ్యక్తిగత భద్రతా విశ్లేషణ సంయోగ విశ్లేషణ వలె ముఖ్యమైనది కాదు. ఇది పెట్టుబడి యొక్క సామాజిక వ్యయాన్ని తగ్గించడంలో సహాయపడుతుంది.
పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడి యొక్క ప్రతికూలతలు
పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడుల యొక్క ప్రతికూలతలు క్రిందివి.
- సరైన స్టాక్ మార్కెట్ పనితీరుకు ముఖ్యమైన కారణం సమాచార ప్రవాహం. సమాచార ప్రవాహం అంటే, డబ్బు ఉన్నందున, స్టాక్ ధరల కదలిక సమయంలో నిర్ణయం తీసుకోవడం మార్కెట్ మరియు సాధారణ ప్రజల పరిస్థితులను అంచనా వేయడంలో కంపెనీకి సహాయపడుతుంది. ఒక నిర్దిష్ట నిర్ణయం తర్వాత స్టాక్ ధర కదులుతుంటే, తీసుకున్న నిర్ణయం మంచి నిర్ణయం కాదా అని నిర్ణయించడంలో కంపెనీకి సహాయపడుతుంది. ఏదేమైనా, పోర్ట్ఫోలియో పెట్టుబడితో, రిస్క్ మొత్తాన్ని అంచనా వేసినందున అటువంటి స్టాక్ ధరల కదలిక మరింత అనిశ్చితంగా మారుతుంది మరియు అందువల్ల సమాచార ప్రవాహం అనిశ్చితంగా ఉంటుంది.
- సరైన పరిశోధన చేయకపోతే మరియు సరైన రిస్క్ ప్రొఫైల్ లెక్కించకపోతే, పోర్ట్ఫోలియో వాంఛనీయ రాబడిని ఇవ్వదు.
- కొంత మొత్తంలో రిస్క్ కోసం రాబడి ఏమిటో లెక్కించడానికి, వ్యక్తి బహుళ స్టాక్‌లను విశ్లేషించి పోర్ట్‌ఫోలియోను ఏర్పాటు చేసుకోవాలి. ఈ రకమైన దస్త్రాలను విశ్లేషించి వాటిని అందించే సంస్థలు అందుబాటులో ఉన్నప్పటికీ, అవి వినియోగదారునికి పూర్తి స్థాయిలో ప్రయోజనం కలిగించవు.
- వ్యక్తిగత స్టాక్లకు బదులుగా పోర్ట్‌ఫోలియోను ఉపయోగించటానికి పెట్టుబడి పెట్టడానికి ప్రయత్నిస్తున్న వ్యక్తులకు ఆర్థిక పరిజ్ఞానం తప్పనిసరి. వ్యక్తిగత స్టాక్‌ల మధ్య, స్టాక్స్ మరియు మార్కెట్ల మధ్య సంబంధాలను విశ్లేషించడం చాలా కష్టం.
ముగింపు
ఫైనాన్స్‌లో ప్రతి పెట్టుబడి మాదిరిగానే, పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడులు పెట్టాలా వద్దా అనేది ఒక ఎంపిక. కానీ చాలా మంది ఇక్కడ తీసుకున్న నిర్ణయం ఆధునిక పెట్టుబడులలో దస్త్రాల యొక్క స్పష్టమైన ప్రాముఖ్యతను చూపుతుంది. వారు అవసరమైన చోట అనుకూలీకరణ పద్ధతిని అందిస్తారు.
