పెట్టుబడి విశ్లేషకుడు (నిర్వచనం, కెరీర్ మార్గం) | (నైపుణ్యాలు & అర్హత)
పెట్టుబడి విశ్లేషకుడు అంటే ఏమిటి?
ఇన్వెస్ట్మెంట్ అనలిస్ట్ అనేది ఒక వ్యక్తి తన ఖాతాదారులకు లేదా పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్‌లకు సమగ్ర ఆర్థిక విశ్లేషణ నిర్వహించడం, ఆర్థిక నమూనాలను సిద్ధం చేయడం మరియు సంబంధిత పెట్టుబడులపై ఆర్థిక పరిస్థితుల ప్రభావాన్ని పరస్పరం సంబంధం కలిగి ఉన్న తర్వాత వారి పెట్టుబడి సలహాలను (కొనుగోలు, అమ్మకం, పట్టుకోవడం) అందించే వ్యక్తి.
వివరణ
పెట్టుబడి విశ్లేషకుడి పని యజమాని రకంపై ఆధారపడి ఉంటుంది. ఉదా. పెట్టుబడులకు సంబంధించి నిర్దిష్ట నిర్ణయాలు తీసుకోవటానికి వారి ఫండ్ నిర్వాహకులకు సహాయపడటానికి పెట్టుబడి నిర్వహణ సంస్థలచే వారిని నియమించుకుంటారు, అయితే బ్రోకర్లు, పెట్టుబడి బ్యాంకులు తమ ఖాతాదారులకు లేదా పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వాహకులకు సలహాలు ఇవ్వడానికి విశ్లేషకులను నియమిస్తాయి.
ఇది ఇచ్చిన సంస్థకు సంబంధించిన ఆర్థిక మరియు ఆర్ధిక సమాచారం యొక్క మూల్యాంకనంపై దృష్టి పెడుతుంది మరియు కొనడం, అమ్మడం లేదా పట్టుకోవడం అనే దానిపై సిఫారసు చేస్తుంది.
- కొనుగోలు వైపు: మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు సలహా సంస్థలు మార్కెట్లో పెట్టుబడి అవకాశాలను గుర్తించడానికి కొనుగోలు వైపు విశ్లేషకులను నియమిస్తాయి.
- అమ్మకం వైపు: పెట్టుబడికి సంబంధించిన రిస్క్ మరియు పెట్టుబడులను అర్థం చేసుకోవడానికి మరియు నిర్దిష్ట కంపెనీలపై నివేదికలను రూపొందించడానికి పెట్టుబడి బ్యాంకులు మరియు పరిశోధనా సంస్థలు అమ్మకపు విశ్లేషకులను నియమిస్తాయి.
బాధ్యతలు
# 1 - టాప్-డౌన్ అప్రోచ్
ఆర్థిక సంఘటనలు మరియు పరిస్థితులపై దృష్టి పెట్టండి మరియు పెట్టుబడిపై వాటి ప్రభావం. ఉదా. బ్యాంక్ రేట్లు, నిరుద్యోగిత రేటు, ద్రవ్యోల్బణ రేటు, పరిశ్రమల వారీగా పనితీరు, ఒక సంస్థ యొక్క ఆర్థిక డేటా.
# 2 - బాటమ్-అప్ అప్రోచ్
కంపెనీ, సెక్టార్ పరిశ్రమ, ఎకనామిక్ డేటా మొదలైన వాటి ద్వారా పరిశోధన నివేదికలను సృష్టించడం ద్వారా ప్రక్రియను కేంద్రీకరించండి. ఈ విధానంలో, సంస్థ యొక్క ఆర్ధికవ్యవస్థలపై ప్రాధాన్యత కేంద్రీకరించబడుతుంది మరియు తరువాత దాని వ్యాపారాన్ని ప్రభావితం చేసే ఇతర అంశాలను చేరుతుంది.
- కంపెనీపై పరిశోధన: పరిశ్రమలో కంపెనీ పనితీరు గురించి దాని ప్రాముఖ్యత మరియు స్థితి గురించి పరిశోధన.
- విశ్లేషించడం: లాభం మరియు నష్టం ఖాతా, బ్యాలెన్స్ షీట్ మరియు నగదు ప్రవాహ ప్రకటన వంటి సంస్థ ఆర్థిక విషయాలపై ప్రస్తుత విశ్లేషణ.
- నివేదికలను రూపొందించడం: ఆర్థిక డేటాను విశ్లేషించిన తరువాత నివేదికలను రూపొందించడం మరియు సంస్థ యొక్క ఆర్థిక స్థితి, వృద్ధి విధానం మరియు విలువను సంగ్రహించడం.
- జ్ఞానాన్ని నవీకరిస్తోంది: కంపెనీ నిర్వహణ, ఫండ్ మేనేజర్లు మరియు బ్రోకర్లతో సమావేశం వారి అభిప్రాయాలను మరియు మార్కెట్లో వ్యాపార విధానాన్ని అర్థం చేసుకోవడానికి.
- పరిశ్రమ / రంగం మరియు ఆర్థిక విశ్లేషణ: సంస్థ యొక్క కార్యకలాపాలు మరియు మొత్తం వ్యాపారాన్ని ప్రభావితం చేసే ఆర్థిక అంశాలను విశ్లేషించడం.
- సిఫార్సు: సంస్థ యొక్క ఆర్ధికవ్యవస్థలు, నిర్వహణ విధానం మరియు నివేదికల ఆధారంగా సిఫారసులను సృష్టించే దాని భవిష్యత్ అవకాశాల గురించి సమాచారాన్ని రూపొందించడం మరియు విశ్లేషించిన తరువాత.
- జ్ఞానాన్ని నవీకరించండి: సమాచారాన్ని నిరంతరం నవీకరించడం పెట్టుబడి విశ్లేషకుడి యొక్క ముఖ్యమైన బాధ్యత, ఇది ఎప్పటికీ ముగుస్తుంది.
అర్హత
- బ్యాచిలర్ డిగ్రీ: ఫైనాన్స్, కామర్స్, ఎకనామిక్స్ వంటి వ్యాపారానికి సంబంధించిన సబ్జెక్టులతో ఎంట్రీ లెవల్ ఉద్యోగాలకు ముఖ్యమైనది, పరిమాణాత్మక విశ్లేషణ, గణాంకాలు వంటి అదనపు నైపుణ్యాలు.
- ఉన్నత స్థాయి పట్టభద్రత: ఈ ప్రొఫైల్‌లో అభివృద్ధి చెందడానికి చాలా కంపెనీలు వ్యాపార నిర్వహణ మరియు ఫైనాన్స్‌లో మాస్టర్స్ డిగ్రీ అభ్యర్థులను ఇష్టపడతాయి.
- వృత్తిపరమైన అర్హత: చార్టర్డ్ ఇన్స్టిట్యూట్ ఆఫ్ సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్, సిఎఫ్‌ఎ ఇన్స్టిట్యూట్ వంటి సంస్థల నుండి అర్హత సాధించడానికి మరియు అనుభవాన్ని పొందడానికి చాలా సంవత్సరాలు పడుతుంది, కాని అవి ప్రవేశానికి తగినంత జ్ఞానం మరియు అనుభవాన్ని అందిస్తాయి, అలాగే ఒక అధునాతన స్థాయి విశ్లేషకుడు.
నైపుణ్యాలు
- ఫైనాన్షియల్స్ అండ్ ఎకనామిక్స్ యొక్క అవగాహన: ఈ రెండు భాగాలు మార్కెట్లో వ్యాపార విధానం మరియు భవిష్యత్తును నిర్ణయిస్తాయి కాబట్టి సంస్థ యొక్క ఆర్ధికవ్యవస్థ మరియు ఆర్థికశాస్త్రం యొక్క అవగాహన చాలా ముఖ్యమైన నైపుణ్యం.
- విశ్లేషణాత్మక: ఇది విశ్లేషణాత్మక మనస్సుతో ఉండాలి మరియు ఇచ్చిన డేటాను సృష్టించగలదు, విశ్లేషించగలదు.
- నవీకరించబడిన జ్ఞానం: విశ్లేషకుల స్థానానికి నిరంతరం ప్రస్తుత వ్యవహారాలు, బ్యాంక్ రేట్లు, కార్పొరేట్ చర్యలు, ప్రభుత్వ ప్రకటన, పన్ను విధానాలు, కంపెనీ నిర్వహణ మొదలైన వాటిపై నవీకరణ అవసరం.
- ప్రాథమిక ఐటి నైపుణ్యాలు: విశ్లేషకుడికి ఐటి నేపథ్యం అవసరం లేనప్పటికీ, కొన్ని నైపుణ్యాలు పెట్టుబడి విశ్లేషకులకు నివేదికలను రూపొందించడానికి మరియు పని ఒత్తిడి ఉన్నప్పుడు పని చేయడంలో సమర్థవంతంగా మారడానికి సహాయపడతాయి. ఉదా., ఎక్సెల్, VBA, SQL, మొదలైనవి.
- జట్టు ప్రయత్నాలు: విశ్లేషకుల స్థానం ఒకే వ్యక్తి ఉద్యోగం కాదు, కానీ ఒక బృందం అవసరం, ఇది డేటాను ఉత్పత్తి చేస్తుంది, వ్యవస్థల్లో సమాచారాన్ని నవీకరిస్తుంది, విశ్లేషించి నివేదికలను అందిస్తుంది. విశ్లేషకుడు మరింత సమర్థవంతంగా పనిచేయడానికి బృందంతో పనిచేయడం మరియు సమకాలీకరించడం చాలా ముఖ్యం.
- కమ్యూనికేషన్స్: వారు సంస్థ యొక్క నిర్వహణ, బ్రోకర్లు మరియు వ్యాపారులతో సమావేశాలకు హాజరు కావాలి మరియు ఉత్పత్తి చేయబడిన డేటా మరియు సమాచారాన్ని అందించాలి, దీనికి అధిక స్థాయి కమ్యూనికేషన్ నైపుణ్యాలు అవసరం.
పెట్టుబడి విశ్లేషకుడి కెరీర్ మార్గం
# 1 - ప్రవేశ స్థాయి
సంబంధిత సబ్జెక్టులతో గ్రాడ్యుయేట్లు జూనియర్ అనలిస్ట్‌గా ఎంట్రీ లెవల్ పొజిషన్‌ను ప్రారంభిస్తారు. జూనియర్ విశ్లేషకుల పని ఆర్థిక నివేదికలను రూపొందించడానికి వ్యవస్థలో డేటాను సేకరించి నవీకరించడం.
- జూనియర్ విశ్లేషకుడిగా పనిచేసేటప్పుడు వ్యక్తులు నైపుణ్యాలను సంపాదించడానికి వివిధ పద్ధతులను నేర్చుకోవచ్చు మరియు అదే సమయంలో ఈ రంగంలో పురోగతి కోసం మాస్టర్స్ డిగ్రీని సంప్రదించవచ్చు.
- మాస్టర్స్ డిగ్రీ ఉన్న వ్యక్తికి నైపుణ్యం మరియు జ్ఞానం యొక్క స్థాయి ఉంటే సీనియర్ విశ్లేషకుడి పాత్రను ఇవ్వవచ్చు.
- సీనియర్ విశ్లేషకుడు వివిధ వర్గాల సెక్యూరిటీలపై దృష్టి పెడతాడు, అయితే ప్రణాళిక, నిర్వహణ, కొత్త ప్రాజెక్టులు, డేటాను అభివృద్ధి చేయడం మరియు నవీకరించడం, కంపెనీ నిర్వహణను కలవడం మరియు ఖాతాదారులకు నివేదికలను సమర్పించడం. సీనియర్ విశ్లేషకుడు వారి క్రింద పనిచేసే జూనియర్ విశ్లేషకుల పనిని గమనిస్తాడు, అర్థం చేసుకుంటాడు మరియు ప్రాసెస్ చేస్తాడు.
# 2 - పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వాహకులు
సీనియర్ విశ్లేషకుడు అధిక స్థాయి ఖచ్చితత్వం మరియు ప్రమాణాలతో పని చేయగలిగితే, అతనికి పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ పదవిని ఇవ్వవచ్చు. పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ యొక్క పని వివిధ పెట్టుబడులతో వ్యూహాన్ని రూపొందించడం.
ఫైనాన్షియల్ అనలిస్ట్ vs ఇన్వెస్ట్మెంట్ అనలిస్ట్
| ప్రమాణం | ఆర్థిక విశ్లేషకుడు | పెట్టుబడి విశ్లేషకుడు | ||
| నిర్వచనం | సంస్థ అందించిన ఆర్థిక డేటాను విశ్లేషించడం ద్వారా వ్యాపారానికి అవసరమైన నిర్ణయం తీసుకోవడానికి ఆర్థిక విశ్లేషకుడు నివేదికలను రూపొందిస్తాడు. | ఈ పరిశోధన ఆర్థిక నమూనాలను సృష్టించడం, ఖాతాదారులకు ఫలితాలు మరియు సిఫార్సులను అందించడం, సెక్యూరిటీలలో నిర్దిష్ట పెట్టుబడికి సంబంధించి నిర్వహణ. | ||
| క్షేత్రాలు | ఫైనాన్షియల్ అనలిస్ట్ అనేది విస్తృత పదం, అంటే చాలా కంపెనీలకు తమ క్లయింట్ ఫైనాన్స్, కంపెనీ ఫైనాన్స్, సిస్టమ్‌లోని ఫైనాన్షియల్ డేటాను అప్‌డేట్ చేయడం మొదలైనవి అర్థం చేసుకోవడానికి ఆర్థిక విశ్లేషకులు అవసరం. | సముచిత పరంగా పెట్టుబడి విశ్లేషకులు ఆర్థిక విశ్లేషకులతో పోల్చారు, ఎందుకంటే ఇది వివిధ ఆర్థిక అంశాలు మరియు అందుబాటులో ఉన్న పెట్టుబడి వర్గాలకు సంబంధించిన పరిశోధనలపై దృష్టి పెడుతుంది మరియు వారి సిఫార్సును అందిస్తుంది. | ||
| పని | వ్యవస్థ ద్వారా ఉత్పత్తి చేయబడిన పరిమాణాత్మక డేటాను విశ్లేషించడం, ఖర్చు-ప్రయోజన విశ్లేషణ, వివిధ అనుబంధ సంస్థలు / శాఖల నుండి ఆర్థిక డేటాను విశ్లేషించడం, వ్యాపార అంచనా. | ఆర్థిక డేటాను విశ్లేషించడం, ఇచ్చిన పెట్టుబడి యొక్క ఆర్థిక విషయాలను అర్థం చేసుకోవడం, నిర్వాహకులతో సమావేశం మరియు డేటాను ప్రదర్శించడం. |
ముగింపు
పెట్టుబడి విశ్లేషకులకు ఉద్యోగ ప్రొఫైల్ మరియు కెరీర్ అవకాశాలు ఆర్థిక పరిశ్రమలో ముఖ్యంగా పెట్టుబడిలో వృత్తిని నిర్మించాలనుకునే వ్యక్తులకు మంచివి. ఉద్యోగ ప్రొఫైల్‌కు ఒత్తిడిలో పనిచేయడానికి సిద్ధంగా ఉన్న వ్యక్తి కావాలి, జట్టుతో సమన్వయం చేసుకుంటూ కష్టపడి పనిచేయండి మరియు కేస్‌వర్క్‌లో సెలవుల్లో పనిచేయాలని కూడా కోరవచ్చు ఈ స్థాయి విధులతో కూడా వస్తుంది మరియు ప్రెజర్ అనలిస్ట్ ప్రొఫైల్ అధిక స్థాయి ఉద్యోగ సంతృప్తి మరియు వృత్తిని అందిస్తుంది పెరుగుదల. పెట్టుబడి బ్యాంకులు, ఆర్థిక సంస్థలు, భీమా సంస్థలు, బ్రోకర్లు వంటి చాలా పెద్ద సంస్థలకు రోజువారీ కార్యకలాపాలలో విశ్లేషకులు అవసరం. ఇచ్చిన నైపుణ్య సమితి మరియు అర్హత స్థాయి ఉన్న వ్యక్తులు పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వాహకుల వరకు ప్రొఫైల్‌ను చేరుకోవచ్చు.
