డ్రాడౌన్ (అర్థం, ఫార్ములా) | ఫైనాన్స్‌లో డ్రాడౌన్‌ను ఎలా లెక్కించాలి?
ఫైనాన్స్‌లో డ్రాడౌన్ అర్థం
డబ్బు మరియు సమయానికి సంబంధించి పెట్టుబడులతో సంబంధం ఉన్న ఆర్థిక నష్టాలను కొలవడానికి మరియు నిర్వహించడానికి డ్రాడౌన్ పద్ధతి ఉపయోగించబడుతుంది మరియు ఈ మెట్రిక్‌ను నిర్వచించే ప్రయోజనం కోసం ఉపయోగించే రెండు అంశాలు దాని పరిమాణం (అనగా ధర ఎంత తక్కువగా పడిపోతుంది) మరియు వ్యవధి (అనగా ఈ దశ డ్రాడౌన్ ఎంతకాలం ఉంటుంది).
డ్రాడౌన్ ఫార్ములా
డ్రాడౌన్ మొత్తాన్ని లేదా ఇచ్చిన స్టాక్ యొక్క% లేదా పోర్ట్‌ఫోలియోను లెక్కించడానికి గణాంకవేత్తలు ఉపయోగించే గణాంక సూత్రం క్రింద పేర్కొనబడింది.
ఎక్కడ,
- D (T) = డ్రాడౌన్ సమయం
- X = వేరియబుల్స్
డ్రాడౌన్ గణన యొక్క ఉదాహరణలు
డ్రాడౌన్ ఫార్ములా మరియు లెక్కల ఉదాహరణలు క్రింద ఉన్నాయి
ఉదాహరణ # 1
పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం డ్రాడౌన్‌ని అర్థం చేసుకోవడానికి క్రింద పేర్కొన్న ఉదాహరణను తీసుకుందాం: సంవత్సరం ప్రారంభంలో fund 1,00,000 నిధిలో పెట్టుబడి పెట్టినట్లయితే. సంవత్సరం చివరిలో, ఫండ్ విలువ $ 30,000 కు తగ్గుతుంది, చివరికి ఒక సంవత్సరం తరువాత అది 10 1,10,000 కు వెళుతుంది.
పరిష్కారం : ఈ సందర్భంలో, ఫండ్ విలువ 70% క్షీణతను ప్రతిబింబిస్తూ 00 1,00,000 నుండి $ 30,000 కు తగ్గింది. ఫండ్ ఒక సంవత్సరం తరువాత 10 1,10,000 కు తిరిగి పెరిగింది కాబట్టి. భవిష్యత్ విశ్లేషణల కోసం ఇక్కడ ఫండ్ కోసం డ్రాడౌన్ 70% గా నమోదు చేయబడుతుంది. ఈ సందర్భంలో, limit 10,000 ఎగువ పరిమితి విస్మరించబడుతుంది మరియు డ్రాడౌన్ రిస్క్% ను లెక్కించడానికి పతన విలువలు గరిష్ట విలువలతో పోల్చబడతాయి.
ఉదాహరణ # 2
మిస్టర్ ఎ సంవత్సరం ప్రారంభంలో $ 10,000 పెట్టుబడి పెట్టారు మరియు స్టాక్స్ కొనుగోలు చేశారు. ఒక వారం వ్యవధిలో, ఒక స్టాక్ పనితీరు కారణంగా పోర్ట్‌ఫోలియోలో స్వల్పంగా పడిపోయింది, దీని కారణంగా పోర్ట్‌ఫోలియో విలువ $ 9,000 వరకు పడిపోయింది, ఇది త్వరగా అందుకుంది. ఒక సంవత్సరం వాడుకలో లేనందున పోర్ట్‌ఫోలియోలో $ 6,000 వరకు అకస్మాత్తుగా క్షీణత ఉంది. కొన్ని నెలల తరువాత, ఒక స్టాక్ అధికంగా పనిచేయడం మరియు వాడుకలో లేని స్టాక్ నుండి వచ్చిన నష్టాలను గ్రహించడం వలన పోర్ట్‌ఫోలియో విలువ $ 11,000 కు పెరిగింది.
పరిష్కారం: ఈ సందర్భంలో, పోర్ట్‌ఫోలియో విలువ పడిపోవడాన్ని సూచించే పోర్ట్‌ఫోలియో $ 11,000 కు $ 4,000 ($ 10,000- $ 6,000) గా తిరిగి ఎక్కినప్పుడు పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క డ్రాడౌన్ రికార్డ్ చేయబడుతుంది మరియు ఇది పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క వాస్తవ ప్రమాదం, అంటే డ్రాడౌన్ రిస్క్.
ప్రయోజనాలు
పోర్ట్‌ఫోలియో దాని అసలు ఆకారాన్ని తిరిగి పొందినప్పుడు గరిష్ట మరియు పతన విలువలను పోల్చడం ద్వారా పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ప్రమాదాన్ని పొందటానికి ఇది గణిత సాధనాల్లో ఒకటి.
క్రింద కొన్ని ప్రయోజనాలు ఉన్నాయి:
- ఇది పెట్టుబడిదారుడికి పెట్టుబడికి ముందు పోర్ట్‌ఫోలియో లేదా స్టాక్ కలిగి ఉన్న నష్టాన్ని తెలియజేస్తుంది.
- తక్కువ డ్రాడౌన్ ఉన్న స్టాక్ లేదా పోర్ట్‌ఫోలియో వ్యాపారులు లేదా పెట్టుబడిదారులకు తమ డబ్బును పెట్టి సంపాదించడానికి ఓదార్పునిస్తుంది.
- ఇది వర్తకుడు లేదా పెట్టుబడిదారుడు స్టాక్ లేదా ఫండ్ యొక్క అస్థిరతను మార్కెట్ మరియు పరిశ్రమతో నిర్దిష్టంగా తెలుసుకోవడానికి సహాయపడుతుంది.
- పెట్టుబడుల టికెట్ పరిమాణం భారీగా ఉన్నందున ఇది పెద్ద సంస్థల నిర్ణయం తీసుకోవడంలో ఉపయోగించబడుతుంది.
ప్రతికూలతలు
- ఇది స్టాక్ యొక్క గరిష్ట విలువ లేదా పోర్ట్‌ఫోలియో నుండి పతన విలువను తీసివేయడం ద్వారా డ్రాడౌన్% లేదా మొత్తాన్ని లెక్కించే సాపేక్ష పద్ధతి.
- ఇది స్టాక్ నుండి స్టాక్ లేదా ఫండ్ నుండి ఫండ్ వరకు మారవచ్చు.
- కొన్ని రకాల మార్కెట్ వార్తలు లేదా రాజకీయ కథల వల్ల కొన్నిసార్లు స్టాక్ లేదా ఫండ్‌లో స్వల్పంగా తగ్గుతుంది. వార్తల మూలకం కారణంగా విలువ క్షీణించినందున ఈ పతనాన్ని డ్రాడౌన్‌గా పరిగణించరాదు మరియు పోర్ట్‌ఫోలియోలోని స్టాక్స్‌లో సమస్య లేదు.
- ఫండ్ యొక్క కనీస డ్రాడౌన్‌ను రికార్డ్ చేయడానికి మరియు ఫండ్ పనితీరును పెంచడానికి వ్యాపారులు స్టాక్‌ను మార్చవచ్చు.
డ్రాడౌన్ యొక్క పరిమితులు
- నియంత్రణకు మించిన స్టాక్స్‌లో యాదృచ్ఛిక వైవిధ్యం ఉంటే సంక్లిష్టంగా ఉంటుంది.
- ఎక్సెల్ లో గణించడం కష్టం తద్వారా తద్వారా పోర్ట్‌ఫోలియో విలువ తగ్గుతుంది.
- ఇది సంస్థకు వ్యతిరేకంగా వెళ్ళే ప్రభుత్వ విధానాలను విస్మరిస్తుంది.
గమనించవలసిన పాయింట్లు
- డ్రాడౌన్ మరియు నష్టం రెండు వేర్వేరు విషయాలు ఎందుకంటే డ్రాడౌన్ అనేది స్టాక్ లేదా ఫండ్ విలువలో తాత్కాలిక క్షీణత మాత్రమే అయితే నష్టం అంటే అదే స్టాక్ లేదా ఫండ్ కొనుగోలు ధర కంటే తక్కువ ధరకు అమ్మబడినప్పుడు సూచిస్తుంది
- ఇది స్టాక్ ధరకు సంబంధించి ప్రతికూల ప్రామాణిక విచలనం అని కూడా పిలుస్తారు.
- హెడ్జ్ ఫండ్ వ్యాపారులు, దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారులు మరియు మార్కెట్ నిపుణులలో ఇది చాలా సాధారణం.
- డ్రాడౌన్% మరియు మొత్తంలో మార్పు ఉంటే, అంటే స్టాక్ యొక్క 40% డ్రాడౌన్ లేదా ఫండ్ 20% డ్రాడౌన్కు తగ్గితే, ఇది స్టాక్ లేదా ఫండ్ మళ్లీ పనితీరును ప్రారంభించిందని మరియు త్వరలో మళ్లీ గరిష్ట స్థాయికి చేరుకుంటుందని ఇది ప్రతిబింబిస్తుంది స్టాక్ లేదా పోర్ట్‌ఫోలియోలో దిగువ ప్రమాదాన్ని తగ్గిస్తుంది.
- ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోకు తక్కువ డ్రాడౌన్ నిష్పత్తిని కలిగి ఉండటానికి, బహుళ స్టాక్‌లలో అదే విధంగా వైవిధ్యభరితంగా ఉండాలి, తద్వారా ఒకరి నష్టాలు బుట్టలో ఇతరుల రంగును పొందలేవు.
ముగింపు
ఫైనాన్స్‌లో డ్రాడౌన్ అనేది ఒక నిర్దిష్ట కాలంలో చారిత్రక శిఖరం నుండి పెట్టుబడి ఎంత క్షీణించి, దాని అసలు స్థానాన్ని తిరిగి పొందుతుందో సూచిస్తుంది. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, స్టాక్ లేదా ఫండ్‌లో పెట్టుబడి గరిష్ట స్థాయికి చేరుకునే ముందు దాని గరిష్ట గుర్తు నుండి ఎంత తక్కువగా ఉంటుంది. ఇది స్టాక్స్ లేదా ఫండ్లలో అయినా పెట్టుబడి యొక్క ప్రతికూల అస్థిరతకు కొలత. చారిత్రాత్మక ఫండ్ పనితీరును తోటివారితో పోల్చడం లేదా వ్యక్తుల వ్యక్తిగత వ్యాపారాన్ని పర్యవేక్షించడం కూడా చాలా ముఖ్యం.
డ్రాడౌన్ అనేది స్టాక్ లేదా ఫండ్ లేదా డ్రాడౌన్% ఆధారంగా ఉన్న ఫండ్ యొక్క పనితీరును విశ్లేషించడానికి విశ్లేషకుడు ఉపయోగించే అతి ముఖ్యమైన మరియు విస్తృతంగా ఉపయోగించే గణిత సాంకేతికతలలో ఒకటి. పెట్టుబడిదారులు ఎల్లప్పుడూ స్టాక్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ఇష్టపడతారు లేదా ఫండ్ నిర్వాహకుల పనితీరును నేరుగా తాకినందున ఫండ్ గతంలో డ్రాడౌన్ చరిత్రను తగ్గిస్తుంది.
అందువల్ల పెట్టుబడిదారుడు స్టాక్ లేదా ఫండ్ నుండి చారిత్రక డ్రాడౌన్ ఎక్కువగా ఉన్న ఫండ్ నుండి దూరంగా ఉంటాడు. % మరియు మొత్తం చాలా ఎక్కువ.
