photosdematures.com

మొత్తం వ్యయ నిష్పత్తి మ్యూచువల్ ఫండ్, ఈక్విటీ ఫండ్ లేదా ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే పెట్టుబడిదారునికి మొత్తం పెట్టుబడి వ్యయం; పెట్టుబడి యొక్క ఆడిటింగ్ ఖర్చులు, పెట్టుబడి యొక్క లావాదేవీల ఖర్చులు, చట్టపరమైన రుసుములు, నిర్వహణ రుసుములు, ఆడిటర్ ఫీజులు మరియు అనేక ఇతర కార్యాచరణ ఖర్చులు ఇందులో ఉన్నాయి, కానీ పెట్టుబడిదారుడు అతను / ఆమె వెళ్ళే తుది రాబడిని నిర్ణయించడంలో సహాయపడుతుంది. పెట్టుబడి పొందడానికి.

మొత్తం వ్యయ నిష్పత్తి ఫార్ములా

మొత్తం నిధుల నిష్పత్తి (TER) సూత్రం పెట్టుబడి నిధుల కోసం ఉపయోగించబడుతుంది. TER ఫార్ములా పెట్టుబడిదారులకు చాలా ఉపయోగకరంగా ఉంటుంది ఎందుకంటే వారు వాస్తవానికి ఎంత సంపాదించారో చూపిస్తుంది. లేదు, పెట్టుబడులపై రాబడిని తెలుసుకోవడం సరిపోదు; మొత్తం వ్యయ నిష్పత్తిని తెలుసుకోవడం కూడా చాలా ముఖ్యం.

ఇక్కడ TER ఫార్ములా ఉంది -

TER ఫార్ములా యొక్క ఉదాహరణ

TER సూత్రాన్ని వివరించడానికి ఒక సాధారణ ఉదాహరణ తీసుకుందాం.

మీరు ఈ మొత్తం వ్యయ నిష్పత్తి ఎక్సెల్ మూసను ఇక్కడ డౌన్‌లోడ్ చేసుకోవచ్చు - మొత్తం వ్యయ నిష్పత్తి ఎక్సెల్ మూస

బైనరీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ కొత్త ఫండ్‌ను నిర్వహిస్తున్నాయి. దాని కొత్త ఫండ్‌కు సంబంధించి ఈ క్రింది సమాచారం ఉంది -

• మొత్తం ఫండ్ ఖర్చులు -, 000 40,000
• మొత్తం ఫండ్ ఆస్తులు - 10 410,00,000

ఈ కొత్త ఫండ్ యొక్క TER ను కనుగొనండి.

మొత్తం ఫండ్ ఖర్చులు మరియు మొత్తం ఫండ్ ఆస్తులు రెండూ మాకు తెలుసు.

TER సూత్రాన్ని ఉపయోగించడం ద్వారా, మనకు లభిస్తుంది -

• TER = మొత్తం ఫండ్ ఖర్చులు / మొత్తం ఫండ్ ఆస్తులు
• లేదా, TER = $ 40,000 / $ 410,000,000 = 9.76%.

పెట్టుబడిదారులు ఈ కొత్త ఫండ్ యొక్క మొత్తం వ్యయ నిష్పత్తిని చూడాలి మరియు తరువాత పెట్టుబడిదారులకు ఇది విలువైన పెట్టుబడి కాదా అని చూడటానికి ఇతర పెట్టుబడులతో పోల్చాలి.

సిఫార్సు చేసిన కోర్సులు

• ఫైనాన్షియల్ అనలిస్ట్ మోడలింగ్ కోర్సు
• ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకింగ్ పై కోర్సు
• M & A పై కార్యక్రమం

మొత్తం వ్యయ నిష్పత్తి ఉదాహరణ - వాన్గార్డ్

దిగువ పట్టిక నుండి మనం చూడగలిగినట్లుగా, వాన్గార్డ్ నిధుల TER 0.11% నుండి 0.16% వరకు ఉంటుంది

మూలం: vanguard.com

ఫెడరల్ మనీ మార్కెట్ ఫండ్ ఖర్చు నిష్పత్తి 0.11%, కాలిఫోర్నియా మునిసిపల్ మనీ మార్కెట్ ఫండ్ ఖర్చు నిష్పత్తి 0.16%.

TER ఫార్ములా యొక్క వివరణ

TER ను అర్థం చేసుకోవడం ముఖ్యం. దీనికి రెండు భాగాలు ఉన్నాయి.

• మొదటి భాగం మొత్తం ఫండ్ ఖర్చులు. మొత్తం ఫండ్ ఖర్చులు ప్రధానంగా నిర్వహణ రుసుములను కలిగి ఉంటాయి. దానితో పాటు, మొత్తం ఫండ్ ఖర్చులు చట్టపరమైన ఫీజులు, ట్రేడింగ్ ఫీజులు, ఆపరేషన్ ఖర్చులు మరియు ఆడిటింగ్ ఫీజులను కూడా కలిగి ఉంటాయి.
• TER యొక్క రెండవ భాగం మొత్తం ఫండ్ ఆస్తులు. ఏదైనా పెట్టుబడి నిధుల విషయంలో, ప్రజల సమూహం నిధులను నిర్వహిస్తుంది. మరియు ఈ నిధులు పరికరంలో పెట్టుబడి పెట్టిన వ్యక్తుల ఆస్తులు (ఉదా., మ్యూచువల్ ఫండ్స్). ఈ నిధులను ఫండ్ ఆస్తులు అంటారు. సరళంగా చెప్పాలంటే, ఫండ్ ఆస్తులు అంటే ఫండ్ మేనేజర్ లేదా మేనేజ్‌మెంట్ బృందం నిర్వహించే ఫండ్ల మార్కెట్ విలువ.

మేము ఫండ్ ఖర్చులు మరియు ఫండ్ ఆస్తులను పోల్చినప్పుడు, ఆస్తుల పరంగా ఖర్చుల నిష్పత్తిని పొందుతాము. వాస్తవానికి ఎంత ఖర్చులు జరుగుతాయో తెలుసుకోవడానికి ఈ TER ఉపయోగించవచ్చు.

TER ఫార్ములా యొక్క ఉపయోగం

పెట్టుబడిదారులకు TER ముఖ్యమైనది కావడానికి ప్రధాన కారణం ఏమిటంటే, TER వారి పెట్టుబడులపై రాబడిని నేరుగా ప్రభావితం చేస్తుంది.

ఉదాహరణకు, మిస్టర్ రూట్ ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడి పెట్టారని చెప్పండి. అతను తన పెట్టుబడులపై 10% రాబడిని ఆశిస్తున్నాడు. ఇప్పుడు, అతను TER ను కనుగొనగలిగితే, అతను తన పెట్టుబడులపై వాస్తవ రాబడిని గుర్తించగలడు. TER 4% అని చెప్పండి; అప్పుడు, అతను తన పెట్టుబడులపై 10% రాబడిని పొందుతున్నట్లు అనిపించినప్పటికీ, నికర రాబడి వాస్తవానికి 6% అవుతుంది.

ఫండ్ చురుకుగా నిర్వహించబడినప్పుడు TER ఫార్ములా ఎక్కువ; ఎందుకంటే ఫండ్ చురుకుగా నిర్వహించబడినప్పుడు, ఫండ్ యొక్క కార్యాచరణ ఖర్చులు పెరుగుతాయి. ఉదాహరణకు, ఒక ఫండ్ చురుకుగా నిర్వహించబడితే, సిబ్బంది ఖర్చులు పెరిగే అవకాశం ఉంది. ఫండ్‌ను చురుకుగా నిర్వహించడం వల్ల అధిక రాబడి మరియు శీఘ్ర ప్రతిచర్య సమయం కూడా లభిస్తుంది.

మరోవైపు, ఫండ్ చురుకుగా నిర్వహించకపోతే, TER తక్కువగా ఉంటుంది. మరియు తిరిగి కూడా ఎండిపోవచ్చు. అయితే, ఎల్లప్పుడూ మినహాయింపులు ఉన్నాయి.

TER కాలిక్యులేటర్

మీరు ఈ క్రింది TER కాలిక్యులేటర్‌ను ఉపయోగించవచ్చు.

ఎక్సెల్ లో TER ఫార్ములా (ఎక్సెల్ టెంప్లేట్ తో)

ఇప్పుడు ఎక్సెల్ లోని TER ఫార్ములా యొక్క అదే ఉదాహరణ చేద్దాం.

ఇది చాలా సులభం. మీరు మొత్తం ఫండ్ ఖర్చులు మరియు మొత్తం ఫండ్ ఆస్తుల యొక్క రెండు ఇన్పుట్లను అందించాలి.

అందించిన టెంప్లేట్‌లోని నిష్పత్తిని మీరు సులభంగా లెక్కించవచ్చు.