ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్ (నిర్వచనం, ఉదాహరణ) | ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి?
ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి?
ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్ అనేది బహిరంగంగా జాబితా చేయబడిన ఆర్థిక సంస్థ, ఇది క్లోజ్డ్ ఎండ్ ఫండ్ (సిఇఎఫ్), ఇది దాని పెట్టుబడిదారులు లేదా ఇతర సంస్థల తరపున వాటాలు లేదా ఆర్థిక ఆస్తులలో పెట్టుబడులు పెడుతుంది. పెట్టుబడి ట్రస్ట్లో పెట్టుబడి పెట్టిన డబ్బు యొక్క విలువ పెట్టుబడి వాటా లేదా ఆర్థిక ఆస్తి కోసం డిమాండ్ మరియు సరఫరా మరియు యాజమాన్యంలోని ఆస్తుల యొక్క అంతర్లీన విలువపై ఆధారపడి ఉంటుంది.
తక్కువ రిస్క్‌తో లాభాలను చూస్తున్న పెట్టుబడిదారుడికి, ఇది ఉత్తమమైన ఎంపిక, ఎందుకంటే ఇది పెట్టుబడి మొత్తాన్ని ఒకే కంపెనీ వాటాలో పెట్టడం కంటే ఎక్కువ షేర్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి అనుమతిస్తుంది. ఒక వాటా పనితీరు కారణంగా పెట్టుబడిని కోల్పోయే ప్రమాదం పెట్టుబడిదారుడిని బాధించనప్పటికీ, అతను / ఆమె ఫండ్‌లోని ఇతర షేర్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడం వల్ల మెరుగైన పనితీరు ఉంటుంది.
ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్ ఫండ్ను ప్రభావితం చేసే అంశాలు
మార్కెట్ ఆధారంగా ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్ ఫంక్షన్లు, మార్కెట్ బాగా పనిచేస్తే ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్ ఫండ్ అవుతుంది. ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్ ఫండ్ మేనేజర్ మార్కెట్ పరిస్థితులను అంచనా వేయగలగాలి మరియు అనుకూలమైన లేదా అననుకూలమైన స్థితిలో ప్రవేశించగలరు లేదా నిష్క్రమించాలి. తత్ఫలితంగా, సరైన సమయంలో సరైన నిర్ణయాలు తీసుకోకపోతే పెట్టుబడిని కోల్పోయే స్వాభావిక ప్రమాదం ఉంది. పెట్టుబడి ట్రస్ట్ యొక్క విలువను నిర్ణయించే రెండు ప్రధాన అంశాలు క్రింద ఉన్నాయి.
- # 1 - షేర్లు మరియు ఆస్తులకు సరఫరా మరియు డిమాండ్ - వారు నిర్ణీత మొత్తంలో వాటాలు మరియు ఆస్తులను కలిగి ఉన్నందున, పెట్టుబడి ట్రస్ట్లో ఉన్న వాటాలు మరియు ఆస్తుల సరఫరా మరియు డిమాండ్ అంతర్లీన ఆస్తుల విలువను ప్రభావితం చేస్తుంది.
- # 2 - పనితీరు -పెట్టుబడి ట్రస్ట్‌లోని ఆస్తులు మరియు వాటాల పనితీరు ప్రధానంగా పెట్టుబడి పెట్టిన డబ్బు విలువను ప్రభావితం చేస్తుంది. డబ్బు వివిధ రకాల ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెట్టబడినందున మరియు పెట్టుబడి ట్రస్ట్ యొక్క విలువ స్వల్ప వ్యవధిలో క్షీణించదు లేదా ఎగురుతుంది.
ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్ యొక్క ఉదాహరణ
ఒక ఉదాహరణ చర్చిద్దాం.
ఈ రోజు మీరు XYZ పెట్టుబడి ట్రస్ట్లో $ 1,000 పెట్టుబడి పెట్టారని అనుకుందాం. ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్ అందుకున్న డబ్బు ఇతర పెట్టుబడిదారుల పెట్టుబడులతో పాటు షేర్లు, బాండ్లు మరియు ఇతర ఆర్థిక ఆస్తులతో సహా విభిన్న శ్రేణి ఉత్పత్తులను కొనుగోలు చేయడానికి పూల్ చేయబడుతుంది.
సరళీకృతం చేయడానికి,
- మీరు పెట్టుబడి ట్రస్ట్లో $ 1,000 పెట్టుబడి పెట్టండి.
- XYZ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్ ఇతర వాటాదారులచే పెట్టుబడి పెట్టిన డబ్బుతో మీరు పెట్టుబడి పెట్టిన $ 1,000 ను ఒకే కుండలో వేస్తుంది; ఇది ‘ఫండ్’.
- ఈ ‘ఫండ్’ చివరికి వాటాలు మరియు ఇతర ఆర్థిక ఆస్తులను ‘ఫండ్ మేనేజర్’ కొనుగోలు చేయడానికి ఉపయోగిస్తారు.
- డబ్బు బహిరంగ మార్కెట్లో పెట్టుబడి పెట్టబడినందున, పెట్టుబడి పెట్టిన వాటాలు మరియు ఆస్తుల నుండి గరిష్ట లాభాలను సంపాదించడానికి సరైన అవకాశాన్ని ఉపయోగించుకోవటానికి మార్కెట్ పరిస్థితులను బట్టి వాటాలు మరియు ఆర్థిక ఆస్తులను కొనుగోలు చేసి విక్రయిస్తారు. ఈ పనిని ఫండ్ మేనేజర్ చేస్తారు.
- మీరు కలిగి ఉన్న వాటాలను బహిరంగ మార్కెట్లో మార్కెట్ ధర వద్ద అమ్మవచ్చు మరియు ఈ విధంగా మీరు మీ పెట్టుబడి నుండి మీ స్వంత లాభాలను పొందవచ్చు. ఫండ్ మేనేజర్ పెట్టుబడి పెట్టిన వాటాలు మరియు ఆర్థిక ఆస్తులను బట్టి $ 1,000 పెట్టుబడి పెరుగుతుంది లేదా తగ్గుతుంది.
ప్రయోజనాలు
కొన్ని ప్రయోజనాలు క్రింది విధంగా ఉన్నాయి:
- వారు అనేక వాటాలు మరియు ఇతర ఆర్థిక ఆస్తులలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి అనుమతిస్తారు.
- తక్కువ-రిస్క్ దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి ఎంపికల కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులకు మంచిది.
- వారు డివిడెండ్ చెల్లిస్తారు మరియు పెట్టుబడిదారుడు అతని / ఆమె పెట్టుబడి నుండి క్రమమైన వ్యవధిలో సంపాదించవచ్చు.
ప్రతికూలతలు
కొన్ని ప్రతికూలతలు ఈ క్రింది విధంగా ఉన్నాయి:
- పెట్టుబడి నుండి గణనీయమైన మొత్తంలో రాబడిని పొందడానికి, పెట్టుబడి పెట్టిన డబ్బు లాక్ అవుట్ కావడానికి గణనీయమైన సమయం అవసరం; ఇది కనీసం ఐదు సంవత్సరాలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ కావచ్చు.
- అవి పూర్తిగా మార్కెట్‌పై ఆధారపడి ఉంటాయి మరియు పెట్టుబడి నష్టానికి దారితీస్తుంది.
- ఫండ్ మేనేజర్ నిర్ణయాలపై ఎక్కువగా ఆధారపడి ఉంటుంది, అందువల్ల పెట్టుబడిదారుడికి పెట్టుబడి నుండి పూర్తిగా నిష్క్రమించడం తప్ప వేరే నియంత్రణ ఉండదు.
- పెట్టుబడి ట్రస్ట్ నుండి పొందిన లాభం మరియు డివిడెండ్ పన్ను పరిధిలోకి వస్తాయి మరియు అందువల్ల పెట్టుబడి నుండి పొందిన వాస్తవ రాబడిని తగ్గించవచ్చు.
ముఖ్యమైన పాయింట్లు
- ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్ ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టడం పెట్టుబడిదారుడు వాటా యొక్క యాజమాన్యాన్ని లేదా డబ్బు పెట్టుబడి పెట్టిన ఆర్థిక ఆస్తిని పొందటానికి అనుమతిస్తుంది.
- సిద్ధాంతంలో, ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్లో పెట్టుబడులు పెట్టడం ద్వారా వచ్చే రాబడి చాలా పెద్దది కావచ్చు, వాస్తవానికి, రిటర్న్స్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్ లోని వాటా మరియు ఆస్తుల పనితీరుపై ఆధారపడతాయి మరియు మార్కెట్ డిమాండ్ మరియు మార్కెట్లో వాటాలు మరియు ఆస్తుల సరఫరా.
- చాలా మంది వారు సాధారణంగా సంవత్సరానికి ఒకటి లేదా రెండుసార్లు షేర్లకు డివిడెండ్ చెల్లిస్తారు, అయితే ఆశ్చర్యకరమైన పనితీరుతో పెట్టుబడి ట్రస్టులు నెలవారీ ప్రాతిపదికన డివిడెండ్ చెల్లించగలవు.
- ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్ ద్వారా పొందిన డివిడెండ్ మరియు లాభాలు పన్ను పరిధిలోకి వస్తాయి.
- గేరింగ్ అనేది ఎక్కువ పెట్టుబడి పెట్టడానికి డబ్బు తీసుకోవడాన్ని సూచిస్తుంది. వారి ఫండ్ నిర్వాహకులు ఫండ్‌లోకి ఎక్కువ పెట్టుబడులు పెట్టడానికి డబ్బు తీసుకోవచ్చు, తద్వారా రాబడి చాలా ఎక్కువగా ఉంటుంది మరియు రుణం తీసుకున్న మొత్తానికి చెల్లించడానికి మంచి పరపతి పొందవచ్చు.
ముగింపు
- అవి క్లోజ్డ్ ఎండ్ ట్రస్ట్, ఎందుకంటే ఇది ట్రస్ట్లో ఉన్న వాటాదారుల నుండి కొత్త పెట్టుబడిదారులచే కొనుగోలు చేయగల నిర్ణీత మొత్తంలో వాటాలను మాత్రమే కలిగి ఉంటుంది.
- ఇది యూనిట్ ట్రస్ట్ నుండి భిన్నంగా ఉంటుంది, ఇక్కడ పెట్టుబడిదారుడికి వాటా యొక్క యూనిట్ కేటాయించబడుతుంది మరియు యూనిట్ ట్రస్ట్ యొక్క వాటాదారు కాదు. పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడిదారుల పెట్టుబడిని యూనిట్ సూచిస్తుంది.
- అదే విధంగా, ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్ నుండి భిన్నంగా ఉంటుంది, ఈ మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టిన షేర్లకు యూనిట్లు జారీ చేస్తుంది మరియు వాటా యజమాని కాదు.
- ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్ కోసం సరఫరా మరియు డిమాండ్ పెట్టుబడికి ప్రమాదకరంగా ఉంటుంది, ఎందుకంటే పడిపోతున్న మార్కెట్ పెట్టుబడిదారుడు తన పెట్టుబడిని అధిక ధరకు అమ్మడం కష్టతరం చేస్తుంది, తద్వారా నష్టం జరుగుతుంది.
- ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్లో పెట్టుబడి పెట్టడం తక్కువ రిస్క్ కలిగి ఉంటుంది మరియు పెట్టుబడిదారుడు డివిడెండ్ల రూపంలో పెట్టుబడి నుండి క్రమం తప్పకుండా సంపాదించవచ్చు.
