సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు (నిర్వచనం) | సంస్థాగత పెట్టుబడిదారుల యొక్క టాప్ 5 రకాలు
సంస్థాగత పెట్టుబడిదారుల నిర్వచనం
ఒక సంస్థ వివిధ పెట్టుబడిదారులు మరియు వ్యక్తుల నుండి డబ్బును పూల్ చేస్తుంది, ఇది పెట్టుబడి నిర్వాహకులకు వివిధ రకాల ఆస్తులు, వాటాలు మరియు సెక్యూరిటీల పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఎక్కువ మొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టే పెట్టుబడి నిర్వాహకులకు అందించబడుతుంది, ఇది సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు అని పిలుస్తారు మరియు ఇందులో బీమా కంపెనీలు, బ్యాంకులు, ఎన్‌బిఎఫ్‌సి, ఆర్థిక సంస్థలు, మ్యూచువల్ ఫండ్స్, ప్రైవేట్ ఈక్విటీ ఫండ్స్, ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ అడ్వైజర్స్, హెడ్జ్ ఫండ్స్, పెన్షన్ ఫండ్స్, యూనివర్శిటీ ఎండోమెంట్స్ మొదలైనవి పోటీతత్వంగా అధిక క్రెడిట్ యోగ్యత మరియు పరపతి కలిగి ఉంటాయి.
సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా వారు వర్తకం చేసే మార్కెట్ల యొక్క ప్రతి అంశాన్ని చూసే వారి స్వంత బృందాలను కలిగి ఉంటారు. మార్కెట్ల ప్రమాదాన్ని అర్థం చేసుకోవడానికి మరియు తదనుగుణంగా పనిచేయడానికి వారికి తగినంత జ్ఞానం ఉన్నందున వారు తక్కువ నియంత్రణ రక్షణను పొందుతారు. సాధారణంగా ఉపయోగించే పదం, ఎలిఫెంట్, ఒక సంస్థాగత పెట్టుబడిదారుని సూచిస్తుంది, ఇది పెద్ద మొత్తంలో వర్తకం చేసే కారణంగా మార్కెట్‌ను స్వయంగా ప్రభావితం చేసే సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటుంది.
సంస్థాగత పెట్టుబడిదారుల రకాలు
సంస్థాగత పెట్టుబడిదారుల యొక్క సాధారణ రకాలు ఈ క్రింది వాటిని కలిగి ఉంటాయి:
టైప్ # 1 - హెడ్జ్ ఫండ్స్
ఈ రకమైన సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు వివిధ పెట్టుబడిదారుల నుండి డబ్బును సేకరించి వారి తరపున పెట్టుబడి పెట్టే పెట్టుబడి నిధులు. అవి సాధారణంగా ఫండ్ మేనేజర్ జనరల్ పార్ట్‌నర్‌గా మరియు పెట్టుబడిదారులు పరిమిత భాగస్వాములుగా వ్యవహరించడంతో పరిమిత భాగస్వామ్యంగా నిర్మించబడతాయి. హెడ్జ్ ఫండ్ల యొక్క విలక్షణమైన లక్షణాలు ఏమిటంటే, పరపతి వాడకంపై నియంత్రకాలు విధించిన పరిమితి లేదు.
అలాగే, వారు ఎక్కువగా లిక్విడ్ ఆస్తులలో పెట్టుబడులు పెడతారు. హెడ్జ్ ఫండ్ యొక్క అతి ముఖ్యమైన లక్షణం ఏమిటంటే, ఇది తరచుగా పొడవైన మరియు చిన్న స్థానం లేదా సెక్యూరిటీలలో హెడ్జ్డ్ స్థానం తీసుకుంటుంది. ప్రమాదాన్ని తటస్థీకరించడానికి వారు అనేక ఇతర రిస్క్ మేనేజ్మెంట్ టెక్నిక్‌లను కూడా ఉపయోగిస్తున్నారు.
టైప్ # 2 - మ్యూచువల్ ఫండ్స్
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేది బహుళ పెట్టుబడిదారులచే సేకరించబడిన మూలధనంతో సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేసే పెట్టుబడి వాహనాలు. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క ప్రధాన ప్రయోజనాలు అవి వృత్తిపరంగా నిర్వహించబడుతున్నాయి.
సరైన జ్ఞానం లేని పెట్టుబడిదారులు ఈ ఫండ్ ద్వారా తమ నిధుల వృత్తిపరమైన నిర్వహణను పొందే ప్రయోజనాన్ని పొందవచ్చు. మార్కెట్లో వర్తకం చేసే ద్రవ ఆస్తులలో పెట్టుబడి జరుగుతుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ బాగా వైవిధ్యభరితంగా ఉంటాయి మరియు ప్రత్యేక భద్రతా పనితీరులో పెట్టుబడిదారులకు రక్షణ కల్పిస్తాయి. అదే సమయంలో, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ క్లయింట్ ఖాతా నుండి తీసివేయబడిన ప్రతి పథకానికి కొన్ని రుసుము వసూలు చేస్తాయి.
టైప్ # 3 - పి / ఇ ఫండ్స్
ప్రైవేట్ ఈక్విటీ ఫండ్‌లు పరిమిత భాగస్వామ్య నిర్మాణం మరియు సాధారణంగా 10 సంవత్సరాల స్థిర కాలపరిమితి కలిగిన పెట్టుబడి వాహనాలు. ఈ నిధులు ప్రజల నుండి మూలధనాన్ని సేకరించలేకపోతున్న ప్రైవేట్ సంస్థలకు ఈక్విటీ ఫైనాన్సింగ్‌ను అందిస్తాయి. ఈ పెట్టుబడులు ప్రకృతిలో ద్రవంగా ఉంటాయి.
పి / ఇ ఫండ్స్ తరచూ వెంచర్ క్యాపిటల్ ఫైనాన్సింగ్‌లో పాల్గొంటాయి, ఇందులో అవి భారీగా దాచిన సామర్థ్యాన్ని చూసే పైకి మరియు రాబోయే సంస్థలకు మూలధనాన్ని అందిస్తాయి. పి / ఇ ఫండ్స్‌తో కనీస పెట్టుబడి పరిమాణం సాధారణంగా ఎక్కువగా ఉంటుంది మరియు ఈ ఎంపిక హెచ్‌ఎన్‌ఐలకు మాత్రమే అందుబాటులో ఉంటుంది.
పి / ఇ ఫండ్స్ అధిక నష్టాన్ని కలిగి ఉంటాయి మరియు అందువల్ల పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడిపై అధిక రాబడిని ఆశిస్తారు. అధిక ప్రమాదం పబ్లిక్ కాని స్వభావం మరియు పెట్టుబడిదారుల కంపెనీల చిన్న పరిమాణంతో ముడిపడి ఉంటుంది.
టైప్ # 4 - ఎండోమెంట్ ఫండ్స్
ఈ రకమైన సంస్థాగత పెట్టుబడిదారుడు నిర్దిష్ట అవసరాల కోసం లేదా ఒక సంస్థ యొక్క సాధారణ నిర్వహణ ప్రక్రియల కోసం వ్యవస్థాపకులు లేదా ప్రధానోపాధ్యాయుల బృందం స్థాపించిన పెట్టుబడి కొలనులు. వారు తరచూ లాభాపేక్షలేని సంస్థలు మరియు పునాదుల రూపాన్ని తీసుకుంటారు.
వీటిని సాధారణంగా విశ్వవిద్యాలయాలు, ఆస్పత్రులు మరియు స్వచ్ఛంద సంస్థలు ఉపయోగిస్తాయి, ఇక్కడ ప్రధానోపాధ్యాయులు ఈ నిధికి విరాళాలు ఇస్తారు. పెట్టుబడి ఆదాయం, అలాగే ప్రిన్సిపాల్ యొక్క చిన్న భాగం సంస్థలకు ఉపయోగం కోసం అందుబాటులో ఉంది.
టైప్ # 5 - బీమా కంపెనీలు
భీమా సంస్థలు కూడా సంస్థాగత పెట్టుబడిదారుల వర్గంలోకి వస్తాయి. వారు క్రమం తప్పకుండా ప్రీమియంలను సేకరిస్తారు మరియు క్లెయిమ్‌లు తరచూ సక్రమంగా చెల్లించబడతాయి. వారు సంపాదించే ప్రీమియం నియోగించాల్సిన అవసరం ఉంది మరియు అందువల్ల వారు సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టాలి.
ఈ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో నుండి క్లెయిమ్‌లు చెల్లించబడతాయి. భీమా సంస్థల పరిమాణం సాధారణంగా పెద్దది కాబట్టి, వారి పెట్టుబడుల పరిమాణం కూడా పెద్దది.
మార్కెట్లో సంస్థాగత పెట్టుబడిదారుల ప్రాముఖ్యత
సంస్థాగత పెట్టుబడిదారుల ప్రాముఖ్యత క్రిందివి.
- మూలధనం యొక్క ముఖ్యమైన వనరులు - సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు ఆర్థిక వ్యవస్థలో మూలధనానికి చాలా ముఖ్యమైన వనరు. పెద్ద సంఖ్యలో చిన్న పెట్టుబడిదారులపై ఆధారపడకుండా వారి అవసరాలను తీర్చగల సంస్థలకు వారు పెద్ద మొత్తంలో మూలధనాన్ని అందిస్తారు. ఐపిఓకు ముందు, పెట్టుబడి బ్యాంకులు సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులను ఐపిఓ బాగా చందా పొందేలా వాటాలను కొనుగోలు చేయమని అడుగుతాయి. ఇది రిటైల్ పెట్టుబడిదారులపై వారి ఆధారపడటాన్ని తగ్గిస్తుంది.
- వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులకు ప్రయోజనాలు - సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు పెట్టుబడి వాహనాలను పూల్ చేసారు, ఇందులో చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు తమ తరపున పెట్టుబడులు పెట్టగల పెద్ద పరిమాణ సంస్థను రూపొందించడానికి తమ డబ్బును పూల్ చేస్తారు. అన్ని పెట్టుబడిదారులు పెద్ద మూలధన కట్టుబాట్లు అవసరమయ్యే సెక్యూరిటీలలో స్థానాలు తీసుకోలేరు కాబట్టి, వారు సంస్థాగత పెట్టుబడిదారుల ద్వారా ఆ ప్రయోజనాలను పొందవచ్చు. అలాగే, వారు సెక్యూరిటీలను అధ్యయనం చేసే మరియు మార్కెట్లను ట్రాక్ చేసే అధిక అర్హత కలిగిన వారి స్వంత బృందాలను కలిగి ఉన్నారు. వారికి ప్రతి స్థాయిలో ప్రొఫెషనల్ మేనేజ్మెంట్ ఉంటుంది. ఈ నైపుణ్యాలన్నీ లేని వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులు తమ డబ్బుపై అధిక పరిజ్ఞానం కలిగిన నిపుణుల నిర్వహణ ప్రయోజనాన్ని పొందుతారు.
- ప్రిఫరెన్షియల్ ట్రీట్మెంట్ - సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు పెద్ద మొత్తంలో పెట్టుబడులు పెట్టడం వల్ల మార్కెట్‌ను ప్రభావితం చేయవచ్చు కాబట్టి, వారు తక్కువ లావాదేవీల ఖర్చులు, వారి ఆర్డర్‌లను వేగంగా అమలు చేయడం మొదలైన వాటికి ప్రాధాన్యతనిస్తారు. ఇది సమయం మరియు డబ్బు ఆదా చేస్తుంది మరియు చివరికి ఒక భాగమైన పెట్టుబడిదారులకు ప్రయోజనం చేకూరుస్తుంది. పెట్టుబడి పూల్.
సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులతో సమస్యలు
సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులకు సంబంధించిన సమస్యలను ఇక్కడ చర్చిస్తాము.
- అధిక ఆధారపడటం - మేము ఇంతకు ముందే చెప్పినట్లుగా, సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు రిటైల్ పెట్టుబడిదారులపై ఆధారపడటాన్ని తగ్గించే సంస్థలకు పెద్ద మొత్తంలో మూలధనాన్ని అందిస్తారు. కానీ అదే సమయంలో, ఇది సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులపై వారి ఆధారపడటాన్ని పెంచుతుంది. వారు ఒక స్థానం నుండి నిష్క్రమించాలని నిర్ణయించుకుంటే, అది ఆ భద్రత ధరను తీవ్రంగా ప్రభావితం చేస్తుంది, ఎందుకంటే మార్కెట్ దానిని హెచ్చరిక చిహ్నంగా గ్రహించవచ్చు.
- మార్కెట్లో ప్రభావం - సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్లో భారీ మొత్తంలో ప్రభావాన్ని కలిగి ఉంటారు, ఎందుకంటే వారు ఆ భద్రతలో ఒక స్థానాన్ని ప్రవేశించడం లేదా నిష్క్రమించడం ద్వారా భద్రతా ధరలను మార్చవచ్చు. వారు కొన్నిసార్లు మార్కెట్‌ను లేదా ఒక నిర్దిష్ట భద్రత యొక్క ధరను తమకు అనుకూలంగా తరలించడానికి ఈ ప్రభావాన్ని ఉపయోగించవచ్చు.
ముగింపు
సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడిదారుల తరపున మార్కెట్లో సెక్యూరిటీలను పెద్ద మొత్తంలో వర్తకం చేసే పెద్ద సంస్థలు. అటువంటి సంస్థలో పెట్టుబడిదారుల సంఖ్య పెద్దది కాబట్టి, లావాదేవీల పరిమాణం స్వయంచాలకంగా పెద్దది మరియు రిటైల్ పెట్టుబడిదారులతో పోలిస్తే మార్కెట్లో ప్రాధాన్యత చికిత్స మరియు తక్కువ కమీషన్లను ఆస్వాదించగలుగుతుంది.
సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు మూలధన మార్కెట్లలో ఒక ముఖ్యమైన భాగం. ఏదైనా భద్రతలో స్థానాలు తీసుకోవడం లేదా నిష్క్రమించడం ద్వారా వారు మార్కెట్‌ను ప్రభావితం చేయవచ్చు. వారు మార్కెట్‌లోని వివిధ సంస్థలకు అధిక మొత్తంలో మూలధనాన్ని అందిస్తారు. కొన్ని సందర్భాల్లో వాటిపై ఆధారపడటం ఎక్కువగా ఉండవచ్చు, ఇది కంపెనీ వారి డిమాండ్లకు వంగి ఉంటుంది.
రెగ్యులేటర్ ఈ అధికారాలు దోపిడీకి గురికాకుండా చూస్తుంది మరియు పాల్గొనే వారందరికీ సరసమైన మరియు పారదర్శక మార్కెట్‌ను కలిగి ఉండటానికి వాటిని అదుపులో ఉంచుతుంది.
