డైవర్సిఫైబుల్ రిస్క్ (నిర్వచనం, ఉదాహరణలు) | డైవర్సిఫైబుల్ రిస్క్ అంటే ఏమిటి?
డైవర్సిఫైబుల్ రిస్క్ డెఫినిషన్
డైవర్సిఫైబుల్ రిస్క్, అన్‌సిస్టమాటిక్ రిస్క్ అని కూడా పిలుస్తారు, ఇది సంస్థ-నిర్దిష్ట రిస్క్ అని నిర్వచించబడింది మరియు అందువల్ల సంస్థ పనిచేసే మొత్తం పరిశ్రమ లేదా రంగాన్ని ప్రభావితం చేయకుండా ఆ వ్యక్తిగత స్టాక్ ధరను ప్రభావితం చేస్తుంది. సరళమైన డైవర్సిఫైబుల్ రిస్క్ ఉదాహరణ కార్మిక సమ్మె లేదా సంస్థపై నియంత్రణ జరిమానా. కాబట్టి పరిశ్రమ మంచి వృద్ధిని కనబరిచినప్పటికీ, ఈ ప్రత్యేక సంస్థ సవాళ్లను ఎదుర్కొంటుంది, మరియు అదే వాటాదారులు పరిశ్రమ మంచి పని చేస్తున్నప్పటికీ తక్కువ ధరలను చూడవచ్చు.
డైవర్సిఫైబుల్ రిస్క్ యొక్క భాగాలు
డైవర్సిఫైబుల్ రిస్క్ యొక్క మూడు ప్రధాన భాగాలు క్రింది విధంగా ఉన్నాయి:
# 1 - వ్యాపార ప్రమాదం
వ్యాపారం చేస్తున్నప్పుడు సంస్థ ఎదుర్కొంటున్న సవాళ్ల వల్ల వ్యాపార ప్రమాదం తలెత్తుతుంది. అవి అంతర్గత మరియు బాహ్యమైనవి కావచ్చు కాని సంస్థకు మాత్రమే ప్రత్యేకమైనవి. ఒక ఫార్మా ప్రధాన సంస్థ పరిశోధన మరియు అభివృద్ధిలో గణనీయమైన మొత్తంలో నిధులను ఖర్చు చేస్తుంది, కాని దాని కోసం పేటెంట్ కనుగొనలేకపోయింది, అప్పుడు ఇది సంస్థ యొక్క నగదు ప్రవాహం మరియు లాభదాయకతను ప్రభావితం చేస్తుంది. ఇది వైవిధ్యభరితమైన ప్రమాదానికి అంతర్గత ఉదాహరణ. మరోవైపు, సంస్థ కొత్త ఉత్పత్తిని మార్కెట్లో విడుదల చేయగలిగితే, కానీ 2 వారాల తరువాత అది కొన్ని తనిఖీలలో విఫలమైనందున నిషేధించబడింది, అప్పుడు ఇది బాహ్య వ్యాపార ప్రమాదం అవుతుంది.
# 2 - ఆర్థిక ప్రమాదం
ఫైనాన్షియల్ రిస్క్ అనేది సంస్థ యొక్క అంతర్గత ప్రమాదం, ఎందుకంటే ఇది సంస్థ అంతటా మూలధనం మరియు నగదు ప్రవాహం ఎలా నిర్మించబడిందనే దానితో సంబంధం కలిగి ఉంటుంది. ఒక సంస్థ ద్రావణిగా ఉండటానికి మరియు గందరగోళ సమయాల్లో వెళ్ళడానికి, మూలధన నిర్మాణం దృ is ంగా ఉండాలి మరియు సంస్థ debt ణం మరియు ఈక్విటీ యొక్క సరైన స్థాయిని కలిగి ఉండాలి.
# 3 - నిర్వహణ ప్రమాదం
సంస్థ కోసం విభాగాన్ని నిర్వహించడం ప్రమాదకర మరియు చాలా కష్టం. నాయకత్వ మార్పు చాలా పెద్ద ప్రభావాన్ని చూపుతుంది, ఎందుకంటే అవుట్గోయింగ్ నాయకుడి సన్నిహితుల సహచరులు కూడా రాజీనామా చేస్తారు. ఇది భవిష్యత్ వ్యూహాత్మక వృద్ధిని ప్రభావితం చేయడమే కాకుండా, సంస్థ చేస్తున్న ప్రస్తుత వ్యూహాత్మక పరివర్తనలను కూడా ప్రభావితం చేస్తుంది. కార్పొరేట్ పాలన సమస్యను ప్రపంచంలో ఏ వ్యూహమూ ఎదుర్కోలేదని చెప్పవచ్చు.
డైవర్సిఫైబుల్ రిస్క్ యొక్క ఉదాహరణలు
డైవర్సిఫైబుల్ ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి సరళమైన మార్గం వైవిధ్యపరచడం. సరళమైన ఉదాహరణతో దాన్ని అర్థం చేసుకోవడానికి ప్రయత్నిద్దాం. తమ పెట్టుబడిదారుల తరఫున పెట్టుబడులు పెట్టే మరియు ఐటి రంగాలపై బుల్లిష్‌గా ఉండే మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను పరిగణించండి. ఈ ఫండ్ $ 120,000 పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటుంది.
మీరు ఈ డైవర్సిఫైబుల్ రిస్క్ ఎక్సెల్ మూసను ఇక్కడ డౌన్‌లోడ్ చేసుకోవచ్చు - డైవర్సిఫైబుల్ రిస్క్ ఎక్సెల్ మూసరెండు దృశ్యాలు ఉండవచ్చు:
# దృశ్యం 1
మ్యూచువల్ ఫండ్ ఐటి రంగానికి బుల్లిష్ అయినందున, ఇది సంస్థలో అత్యంత బలమైన మోడల్‌తోనే పెట్టుబడి పెడుతుంది, కానీ దాని విభాగంలో గూగుల్ లీడర్ (ఆల్ఫాబెట్) లో మార్కెట్ లీడర్‌గా ఉంది. సంస్థ రెండంకెల వృద్ధిని ఆశాజనకంగా ఉంది మరియు years 1200 ధరతో 5 సంవత్సరాల కాలపరిమితితో పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఈ స్టాక్ 3 హించిన విధంగా మొదటి 3 సంవత్సరాలకు 15% స్థిరమైన రాబడిని ఇస్తుంది. ఏదేమైనా, 4 వ సంవత్సరంలో, యూరోపియన్ యూనియన్ దీర్ఘకాలంగా ఉన్న గోప్యతా సమస్యలను అరికట్టడానికి కొన్ని నిబంధనలు పెట్టింది. ఇది Google యొక్క వ్యాపార నమూనాను ప్రభావితం చేస్తుంది మరియు దాని లాభదాయకతను ప్రభావితం చేస్తుంది. ఇది స్టాక్ క్రాష్‌కు 40% దారితీస్తుంది. ఏదేమైనా, గూగుల్ ఈ సమస్యలను త్వరలో పరిష్కరిస్తుంది మరియు 5 వ సంవత్సరంలో స్టాక్ తిరిగి ట్రాక్‌లోకి వచ్చింది మరియు 20% రాబడిని ఇస్తుంది. 1 చాలా చెడ్డ సంవత్సరం కారణంగా 5 సంవత్సరాలలో మొత్తం రాబడి 14%.
డైవర్సిఫికేషన్ లేకుండా పెట్టుబడి
మొత్తం పోస్ట్ Google యొక్క 5 సంవత్సరాలు
- =1368.79*100.00
- మొత్తం పోస్ట్ గూగుల్ యొక్క 5 సంవత్సరాలు = 136878.75
తిరిగి
- =(136878.75-120000.00)/120000.00
- తిరిగి = 14%
# దృశ్యం 2
మొత్తం డబ్బును గూగుల్‌లో పెట్టడానికి బదులుగా, సంస్థ 4 ప్రధాన ఐటి సంస్థలైన గూగుల్, ఫేస్బుక్, ఆపిల్, యాక్సెంచర్‌లలో పెట్టుబడులు పెడుతుంది, ప్రారంభ పెట్టుబడిని, 000 120,000 కు సమానంగా ఉంచుతుంది. గూగుల్‌తో పోలిస్తే ఫేస్బుక్, ఆపిల్ మరియు యాక్సెంచర్ చాలా తక్కువ రాబడిని ఇస్తాయని అనుకుందాం కాని అవి ఎటువంటి నియంత్రణ నిర్ణయంతో ప్రభావితం కావు. అందువల్ల వారు అధిక రాబడిని ఇవ్వకపోయినా, 4 వ సంవత్సరంలో గూగుల్ లాగా క్రాష్ కాలేదు.
డైవర్సిఫికేషన్‌తో పెట్టుబడి
మొత్తం పోస్ట్ Google యొక్క 5 సంవత్సరాలు
=1368.79*50.00
- మొత్తం పోస్ట్ 5 సంవత్సరాల ఫేస్బుక్ = 68439.38
తిరిగి
- =(68439.38-60000.00)/60000.00
- తిరిగి = 14%
మొత్తం పోస్ట్ 5 సంవత్సరాల ఫేస్బుక్
=322.10*100.00
- మొత్తం పోస్ట్ 5 సంవత్సరాల ఫేస్బుక్ = 32210.20
తిరిగి
- =(32210.20-20000.00)/20000.00
- తిరిగి = 61%
అదేవిధంగా, మేము పోస్ట్ పోస్ట్ మొత్తాన్ని 5 సంవత్సరాలు లెక్కిస్తాము మరియు ఆపిల్ మరియు యాక్సెంచర్ తిరిగి వస్తుంది.
ఆపిల్
యాక్సెంచర్
ఫేస్బుక్ మాదిరిగానే ఆపిల్ మరియు యాక్సెంచర్ యొక్క నగదు ప్రవాహాలను పరిగణనలోకి తీసుకుని దృష్టాంతంలో 2 కోసం మొత్తం రాబడి.
కాబట్టి, పోస్ట్ 5 సంవత్సరాల మొత్తం ఈ క్రింది విధంగా ఉంటుంది,
- =68439.38+32210.2+26764.51+25525.63
- మొత్తం మొత్తం పోస్ట్ 5 సంవత్సరాలు = 152939.72
తిరిగి ఉంటుంది -
= (152939.72 – 60000 – 60000)/(60000 + 60000)
తిరిగి = 27%
వివరణాత్మక లెక్కల కోసం, దయచేసి పైన జోడించిన ఎక్సెల్ షీట్ చూడండి.
రెండు పరిస్థితుల రాబడిలోని వ్యత్యాసం మీ రాబడిని మరియు ప్రారంభ పెట్టుబడులను వైవిధ్యీకరణ ఎలా రక్షిస్తుందో స్పష్టంగా వర్ణిస్తుంది.
డైవర్సిఫైబుల్ రిస్క్ గురించి గమనించవలసిన ముఖ్యమైన పాయింట్లు
- క్రమబద్ధమైన రిస్క్‌తో పోలిస్తే డైవర్సిఫైబుల్ లేదా అన్‌సిస్టమాటిక్ రిస్క్ అనేది ఒక పరిశ్రమ-నిర్దిష్ట రిస్క్ లేదా మరింత ప్రత్యేకంగా మొత్తం మార్కెట్ లేదా రంగాన్ని ప్రభావితం చేసే రిస్క్. ఇది అనూహ్య ప్రమాదం మరియు ఎప్పుడైనా సంభవించవచ్చు - స్కామ్, లేబర్ స్ట్రైక్, రెగ్యులేటరీ పెనాల్టీ, మేనేజ్‌మెంట్ రీషఫుల్, అంతర్గత కారకాలు లేదా సంస్థకు సంబంధించిన ఏదైనా వార్తలు.
- ఈ పదాన్ని సూచించే డైవర్సిఫైబుల్ రిస్క్ అంటే రాబడిని ప్రతికూలంగా ప్రభావితం చేయకుండా తగ్గించగల ప్రమాదం మరియు మీ పెట్టుబడులలో సరళమైన వైవిధ్యీకరణ వ్యూహాలను అనుసరించడం ద్వారా దీనిని తగ్గించవచ్చు. ఉదాహరణకు, ఐటి స్టాక్స్‌లో రిస్క్‌ను వైవిధ్యపరచడానికి గూగుల్, యాక్సెంచర్ మరియు ఫేస్‌బుక్‌లో పెట్టుబడులను వైవిధ్యపరచవచ్చు.
ముగింపు
డైవర్సిఫైబుల్ రిస్క్ అనవసరంగా అనిపించినప్పటికీ, మంచి రాబడిని పొందటమే కాకుండా ప్రారంభ ప్రిన్సిపాల్‌ను కాపాడుకోవాలనుకుంటే అది చేయవలసిన పెట్టుబడులలో ఇది ఒకటి. మీరు సంస్థ-నిర్దిష్ట అశాస్త్రీయ ప్రమాదాల ద్వారా ప్రభావితం కాదని నిర్ధారించుకోవడానికి వేరే మార్గం లేదు.
