పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ (అర్థం) | పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ సరిగ్గా ఏమి చేస్తారు?
పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ అర్థం
పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ అనేది ఎగ్జిక్యూటివ్, పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకోవటానికి మరియు ఖాతాదారుల ఆర్థిక మరియు పెట్టుబడి-సంబంధిత లక్ష్యాలను చేరుకోవటానికి ప్రాధమిక లక్ష్యంతో పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడానికి మరియు క్లయింట్ యొక్క గరిష్ట ప్రయోజనం కోసం కనీస ప్రమాదంతో పనిచేయడానికి బాధ్యత వహిస్తాడు.
పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ యొక్క విధులు, పాత్రలు మరియు బాధ్యతల జాబితా క్రింద ఉంది:
- ఒక వ్యక్తి తన ప్రాధాన్యతలు, వయస్సు, ప్రమాద ఆకలి, ఆదాయ స్థాయి మొదలైన వాటి ఆధారంగా ఉత్తమ పెట్టుబడి ప్రణాళికను నిర్ణయించడం.
- అందుబాటులో ఉన్న పెట్టుబడుల రకాలు, ఆశించిన రాబడి మరియు నష్టాల గురించి పెట్టుబడిదారుడికి అవగాహన కల్పించండి.
- క్లయింట్‌తో సన్నిహితంగా ఉండండి మరియు అతన్ని / ఆమెను రోజూ నవీకరించండి.
- క్లయింట్‌తో పారదర్శకంగా మరియు నిజాయితీగా ఉండండి.
- సరైన సమయంలో మంచి నిర్ణయాలు తీసుకోగలుగుతారు.
- ఆర్థిక రంగంలో తాజా మార్పులతో తనను తాను నవీకరించుకోండి.
- వ్యక్తులు మారినప్పుడు మునుపటి క్లయింట్ మాదిరిగానే ఇలాంటి ప్రణాళికను సూచించకుండా వ్యక్తిగతీకరించిన పెట్టుబడి ప్రణాళికను రూపొందించండి.
- వారు ఒక నిర్దిష్ట పెట్టుబడి పట్ల నిష్పాక్షికంగా ఉండాలి, అధిక కమీషన్ల కోసం చూడకూడదు కాని ఖాతాదారుల యొక్క ఉత్తమ ప్రయోజనాల కోసం పనిచేయాలి.
- వారు ఎప్పటికప్పుడు మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులను తనిఖీ చేయాలి మరియు తదనుగుణంగా పెట్టుబడిదారుడికి మార్గనిర్దేశం చేయగలగాలి.
ఇవన్నీ కాకుండా, పెట్టుబడిదారుడికి వారు ఎంత ప్రణాళిక వేసినా, పెట్టుబడి సమయంలో తలెత్తే అనివార్యమైన పరిస్థితులు తలెత్తుతాయని మరియు పెట్టుబడిదారుడు సిద్ధంగా ఉండాలి మరియు దానిని పరిష్కరించడానికి తగిన నిధులు ఉండాలి అని వారు స్పష్టం చేయాలి.
పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ సరిగ్గా ఏమి చేస్తారు?
పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ ప్రక్రియను మేము ఆరు దశలుగా / దశలుగా విభజించవచ్చు:
దశ 1: క్లయింట్ యొక్క లక్ష్యాన్ని నిర్ధారించండి.
దశ 2: చాలా సరిఅయిన ఆస్తి తరగతిని ఎంచుకోండి.
దశ 3: వ్యూహాత్మక ఆస్తి కేటాయింపును నిర్వహించండి, అనగా తగిన ఆస్తి తరగతులకు బరువులు నిర్ణయించడం.
దశ 4: వ్యూహాత్మక ఆస్తి కేటాయింపును నిర్వహించండి - ఇది పోర్ట్‌ఫోలియోలోని బరువులను సర్దుబాటు చేయడాన్ని సూచిస్తుంది.
దశ 5: ప్రమాదాన్ని నిర్వహించండి.
దశ 6: మూలధన ఆస్తి ధర నమూనాను ఉపయోగించి పనితీరును కొలవండి. ఆల్ఫా (α) - return హించిన రాబడి, బీటా (β) - క్రమబద్ధమైన ప్రమాదం మరియు అవశేష ప్రమాదాన్ని లెక్కించడం ద్వారా ఇది చేయవచ్చు.
ఇప్పుడు మేము మేనేజర్ యొక్క ప్రధాన బాధ్యతలను నేర్చుకున్నాము, మంచి పనితీరును కనబరచడానికి పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ కలిగి ఉండవలసిన కొన్ని లక్షణాలను మాకు తెలియజేయండి:
- కమ్యూనికేట్ చేయగల సామర్థ్యం అంటే బలమైన కమ్యూనికేషన్ నైపుణ్యాలు
- మార్కెట్ పనితీరు a హించి
- సహనం
- నిర్ణయాత్మకత
- ఆలోచనలను రూపొందించే సామర్థ్యం
- స్వీయ- సుస్థిరత
- పోటీ ఆత్మ
- భావోద్వేగ సమతుల్యత
- విశ్లేషణాత్మక సామర్థ్యం
పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ రకాలు
కిందివి పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వాహకుల రకాలు.
# 1 - వారు పనిచేసే ఖాతాదారులపై ఆధారాలు
- వ్యక్తిగత క్లయింట్లు
- సంస్థాగత క్లయింట్లు
వారు పనిచేసే ఖాతాదారుల రకం ఏమైనప్పటికీ, లక్ష్యం యొక్క ప్రధాన మార్పు ఉండదు. ఇది సంబంధిత ఖాతాదారుల అవసరాలు మరియు ఆర్థిక లక్ష్యాలను తీర్చడం.
# 2 - అప్రోచ్ ఆధారంగా
- యాక్టివ్ అప్రోచ్ - క్రియాశీల విధానంతో మేనేజర్ దూకుడుగా ఉంటాడు మరియు మార్కెట్ రాబడిని అధిగమించడానికి ప్రయత్నిస్తాడు.
- నిష్క్రియాత్మక విధానం - నిష్క్రియాత్మక విధానాన్ని కలిగి ఉన్న మేనేజర్ అతను సాధారణంగా మార్కెట్ పనితీరును ప్రతిబింబించే స్టాక్‌లను కొనడానికి ఇష్టపడతాడు, అనగా మార్కెట్ సూచిక. అటువంటి విధానాన్ని అనుసరించినప్పుడు, పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్ సూచికతో సమానమైన రాబడిని ఆశిస్తారు.
పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ యొక్క ఉదాహరణ
సంఖ్యా ఉదాహరణ సహాయంతో పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ పనితీరును అర్థం చేసుకుందాం:
మీరు ఈ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ ఎక్సెల్ మూసను ఇక్కడ డౌన్‌లోడ్ చేసుకోవచ్చు - పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ ఎక్సెల్ మూసఒక పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ ఉన్నారు, కె. కె. పెట్టుబడి దస్త్రాలను నిర్వహించడంలో అనుభవం ఉందని మరియు మార్కెట్ సూచికను అనుసరించడం కంటే సరైన వ్యూహాన్ని అనుసరించగలరని మరియు ఫలితాలను పొందగలరని భావిస్తాడు. అతను చురుకైన విధానాన్ని అనుసరించే మేనేజర్, లేదా అతను దూకుడు పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ అని మనం చెప్పగలం.
పరిష్కారం:
పోర్ట్‌ఫోలియో విలువ లెక్కింపు ఉంటుంది -
K యొక్క ఖాతాదారుల యొక్క అవసరాలు మరియు రిస్క్ ఆకలి ప్రకారం, అతను పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క మొత్తం విలువను కొనసాగిస్తూ ఒక పెట్టుబడి సంస్థ నుండి మరొకదానికి నిర్వహించవచ్చు.
పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ యొక్క ప్రయోజనాలు
మేనేజర్ ద్వారా పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ సహాయపడుతుంది:
- పెట్టుబడులలో విపత్తులను నివారించడం.
- పోర్ట్‌ఫోలియోలో అస్థిరతను తగ్గించడం ద్వారా నష్టాలను తగ్గించడం.
- నిధుల సరైన కేటాయింపు.
ముఖ్యమైన పాయింట్లు
మేనేజర్ ఉపయోగించే వివిధ పెట్టుబడి శైలులు ఈ క్రింది విధంగా ఉన్నాయి:
ఆర్థిక సలహాదారు vs పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ తేడాలు
‘ఆర్థిక సలహాదారు’ మరియు ‘పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్’ అనే పదాలు తరచూ పర్యాయపదంగా ఉపయోగించబడతాయి. కానీ రెండింటి మధ్య తేడాలు ఉన్నాయి. ఇప్పుడు తేడాలు నేర్చుకుందాం:
| పాయింట్ ఆఫ్ డిఫరెన్స్ | ఆర్థిక సలహాదారులు | పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వాహకులు | ||
| పాత్ర | వారు క్లయింట్ యొక్క దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాలకు మద్దతు ఇవ్వరు. ఆర్థిక సలహాదారులు ఖాతాదారులకు వారి ఆర్థిక పరిస్థితి ఆధారంగా సూచిస్తారు. | పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ ఉద్యోగం క్లయింట్ యొక్క ఆర్థిక మరియు పెట్టుబడి సంబంధిత లక్ష్యాలను జాగ్రత్తగా చూసుకోవడం. | ||
| విధి | ఆర్థిక సలహాదారులు క్లయింట్‌కు ట్రస్ట్‌తో చట్టబద్ధంగా కట్టుబడి ఉండరు. | క్లయింట్ యొక్క ఉత్తమ ఆసక్తికి అనుగుణంగా వ్యవహరించడానికి వారు చట్టబద్ధంగా ట్రస్ట్‌కు కట్టుబడి ఉంటారు. | ||
| ఫీజు | వారు క్లయింట్‌కు విక్రయించే ఉత్పత్తుల ఆధారంగా వారు రుసుము మరియు కమీషన్ సంపాదిస్తారు. | వారు నిర్వహించే ఆస్తుల శాతం ఆధారంగా వారు రుసుమును అందుకుంటారు. | ||
| నిర్వహణ | వారు కొన్నిసార్లు వాటిని పెంచడానికి ఓవర్‌ట్రేడ్ చేయవలసి వస్తుంది. | వారు కమీషన్ అందుకోనందున, వారు తమ ఉత్తమ ఆసక్తి లేని ఉత్పత్తుల క్లయింట్‌కు ఉపయోగపడని ఉత్పత్తులను ఓవర్‌సెల్ చేయడానికి ప్రయత్నించరు. |
పెట్టుబడిదారులు, వాస్తవానికి, వారి ఆవర్తన ఆదాయం, ప్రయోజనాలు మరియు పొదుపులను నిర్వహించడానికి ఆర్థిక సలహాదారుల కంటే పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వాహకులను ఇష్టపడతారు.
ముగింపు
మొత్తానికి, పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్ పాత్రను పోషించడం చాలా ప్రమాదకర సవాలు కాని అదే సమయంలో, ఇది తగిన ప్రతిఫలాలను అందిస్తుంది. ఇది విస్తృత శ్రేణి సవాళ్లతో పాటు వృద్ధి, సంపాదన మరియు అభ్యాసానికి అవకాశాలను అందిస్తుంది. రిస్క్ తీసుకోవటానికి సుముఖత మరియు పరిశోధన కోసం ఎక్కువ సమయం గడపడానికి సంసిద్ధత కలిగిన వ్యక్తి, ఆర్థిక మార్కెట్ల కోసం ఒక ఫ్లెయిర్, మరియు విశ్లేషించే సామర్థ్యం ఉన్న వ్యక్తి అతన్ని / ఆమెను పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్‌గా ఎదగడానికి తగిన కోర్సులను కొనసాగించవచ్చు.
