తక్కువ రిస్క్ పెట్టుబడులు - నిర్వచనం, ఉదాహరణలు, రిటర్న్స్
తక్కువ-రిస్క్ పెట్టుబడులు ఏమిటి?
తక్కువ రిస్క్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ అంటే వారి ప్రత్యర్ధుల కంటే అంతర్గతంగా సురక్షితమైన పెట్టుబడులు. ఎంపికలతో పోలిస్తే స్టాక్స్ తక్కువ రిస్క్, స్టాక్లతో పోలిస్తే బాండ్స్ తక్కువ రిస్క్ మరియు కార్పొరేట్ బాండ్లతో పోలిస్తే ట్రెజరీ బాండ్స్ తక్కువ రిస్క్.
ఏదేమైనా, తక్కువ ప్రమాదం ఏమిటో నిర్వచించడానికి, ప్రమాదం ఏమిటో మరియు దానిని ఎలా లెక్కించాలో మనం తెలుసుకోవాలి. కాబట్టి మొదట ప్రమాదాన్ని నిర్వచించే మార్గాలను పరిశీలిద్దాం, దానిని ఎలా లెక్కించాలో చూద్దాం, ఆపై కొన్ని తక్కువ-రిస్క్ పెట్టుబడులను చూద్దాం.
ప్రమాదం ఏమిటో నిర్వచించడానికి అనేక మార్గాలు ఉన్నాయి. ఒక్కమాటలో చెప్పాలంటే, - రిస్క్ అనేది అవాంఛిత సంఘటన. ఫైనాన్స్‌లో, ఇది పెట్టుబడిదారుడు పందెం వేసిన దానికి వ్యతిరేక దిశలో ఆస్తి ధర యొక్క క్షణం కావచ్చు.
తక్కువ రిస్క్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎలా ధృవీకరించాలి?
రిస్క్ యొక్క పరిమాణీకరణ అనేది పెట్టుబడి యొక్క లక్ష్యాన్ని మరియు తరువాత దాని యొక్క రకాలను నిర్వచించే ప్రశ్న. స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టే పెట్టుబడిదారుడిని తీసుకుందాం; అతనికి ఉన్న నష్టాల సంఖ్య సాధారణ మార్కెట్ నష్టాలు, ఆర్థిక ప్రమాదం, కంపెనీ డిఫాల్ట్ ప్రమాదం మొదలైనవి. ప్రతి రకమైన ప్రమాదానికి కొలత పద్ధతులు ఉన్నాయి. ప్రమాదాన్ని నిర్వచించడానికి మరియు లెక్కించడానికి అత్యంత సాధారణ మార్గం, ప్రమాదాన్ని కొలవడానికి ప్రాక్సీగా ఉపయోగించడం. ప్రమాదం ఏమిటో వివరించడానికి వైవిధ్యం చాలా సాధారణ మార్గం. అన్ని నష్టాలను కలపడం పెట్టుబడి యొక్క మొత్తం ప్రమాదం ఏమిటో మాకు ఇస్తుంది. ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోలో, అన్ని నష్టాలను జోడించి, అవి పెట్టుబడిదారుల రిస్క్ ప్రొఫైల్‌లో ఉన్నాయో లేదో చూడండి - ఈ సందర్భంలో, తక్కువ-రిస్క్ పెట్టుబడులు.
కొన్ని ఉదాహరణలను చూడటం ద్వారా దీన్ని ఎలా నిర్వహించవచ్చో చూడటానికి ఉదాహరణను పరిశీలిద్దాం.
తక్కువ-రిస్క్ పెట్టుబడికి ఉదాహరణలు
ఉదాహరణ # 1 - పోర్ట్‌ఫోలియో
పెట్టుబడిదారులు చేసే వివిధ రకాల పెట్టుబడులను చూడటానికి, రెండు ఫండ్ల దస్త్రాలను చూద్దాం. ఈ రెండు నిధులు 1998 లో క్లిఫ్ అస్నెస్ చేత స్థాపించబడిన ప్రపంచంలోని ప్రముఖ ఫండ్ మేనేజర్లలో ఒకరైన AQR క్యాపిటల్ నుండి వచ్చాయి. ప్రస్తుతం, వారు తమ నిధులను ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులు (అధిక-రిస్క్ తీసుకునేవారికి), గ్లోబల్ కేటాయింపు (మధ్యస్థ రిస్క్ కోసం-) ద్వారా కేటాయించి, విస్తరిస్తారు. తీసుకునేవారు), ఈక్విటీ ఫండ్స్ (మీడియం రిస్క్ తీసుకునేవారికి) మరియు స్థిర ఆదాయ నిధులు (తక్కువ రిస్క్ తీసుకునేవారికి). ఈ నిధుల యొక్క ప్రతి పోర్ట్‌ఫోలియోను మేము సహేతుకమైన స్థాయికి విచ్ఛిన్నం చేస్తే, వాటిలో ఏది ప్రమాదకర పెట్టుబడులు మరియు వాటిలో ఏది చాలా ప్రమాదకర పెట్టుబడులు కాదని మనం చూడవచ్చు.
చెప్పబడుతున్నదంతా, తిరిగి రాకుండా ప్రమాదం లేదని గుర్తుంచుకోవాలి. మార్కెట్లు సమర్థవంతంగా పనిచేస్తాయని, నష్టాలు లేకుండా ఎవరైనా తమ పెట్టుబడులపై లాభం పొందే మార్గం లేదని ఎకనామిక్స్ చెబుతోంది. ఒకవేళ ఒక ఆస్తి యొక్క విలువ మరియు ధర మధ్య అసమతుల్యత ఉంటే, దానిని మధ్యవర్తిత్వం అంటారు, మరియు కంపెనీలు దానిపై వేగంగా దూసుకెళ్లి మధ్యవర్తిత్వాన్ని తటస్తం చేస్తాయి. వాస్తవానికి, AQR మూలధనం మధ్యవర్తిత్వానికి అంకితమైన నిధిని కలిగి ఉంది.
AQR స్మాల్ క్యాప్:
మేము వారి రిపోర్టింగ్‌ను పరిశీలిస్తే, స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్‌లు రెండూ గత సంవత్సరానికి ఘోరంగా పనిచేశాయని మేము వెంటనే చూడవచ్చు. నేను ఒక సంవత్సరం క్రితం ఈ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టిన పెట్టుబడిదారులైతే, నేను ప్రారంభించిన దానికంటే ఇప్పుడు అధ్వాన్నంగా ఉన్నాను. అయితే, 3 సంవత్సరాల రాబడి మంచిది.
అంటే ఫండ్ మొదటి 2 సంవత్సరాల్లో విజయవంతమైంది మరియు గత సంవత్సరంలో చాలా డబ్బును కోల్పోయింది. ఈ ఫండ్లలో ప్రతి ఒక్కటి అధ్యయనం చేయగల మొత్తం చరిత్రను కలిగి ఉంది. ఈ ఫండ్ స్మాల్ క్యాప్ - సాంప్రదాయకంగా పెద్దది కాని మరియు ఇంకా వృద్ధి దశలో ఉన్న సంస్థలలో పెట్టుబడులు పెడుతుంది.
ఇది కంపెనీలకు స్వాభావికంగా రిస్క్‌గా మరియు పెట్టుబడి పెట్టడానికి కష్టతరం చేస్తుంది. అందువల్ల గొప్ప లేదా దయనీయమైన రాబడి. AQR పెట్టుబడి పెట్టిన వివిధ ఆస్తులు ఏమిటో ఫండ్ రకం సూచిస్తుంది కాబట్టి, పెట్టుబడి పెట్టిన అన్ని కంపెనీలను వివరించేంత లోతుగా కంపెనీ వెళ్ళదు. దీనికి కారణం రెండు కారణాలు.
- వారు గోప్యంగా ఉన్నారు
- మరొకరు వ్యూహాలను కాపీ చేయవచ్చు.
ఉదాహరణ # 2
స్థిర ఆదాయ నిధి: మూలధన ప్రశంస మరియు ఆదాయంతో కూడిన మొత్తం రాబడిని కోరుతుంది.
మేము వారి రిపోర్టింగ్‌ను పరిశీలిస్తే, బాండ్ పెట్టుబడి పెట్టిన ఫండ్‌లు రెండూ గత సంవత్సరం మరియు ప్రారంభం నుండి నిరంతరం ప్రదర్శించాయని మేము వెంటనే చూడవచ్చు. నేను ఒక సంవత్సరం క్రితం ఈ నిధులలో పెట్టుబడి పెట్టిన పెట్టుబడిదారులైతే, నేను ప్రారంభించిన దానికంటే ఇప్పుడు నేను సహేతుకంగా ఉన్నాను.
అంటే గత సంవత్సరంతో ఫండ్ విజయవంతమైంది. ఈ ఫండ్లలో ప్రతి ఒక్కటి అధ్యయనం చేయగల మొత్తం చరిత్రను కలిగి ఉంది. ఈ నిధులు ప్రభుత్వ బాండ్లలో, ముఖ్యంగా ట్రెజరీ బాండ్ల వంటివి పెట్టుబడి పెడతాయి. ఇది మనం చూసిన మొదటి ఫండ్ కంటే ఫండ్ తక్కువ రిస్క్‌ని చేస్తుంది మరియు పెట్టుబడి పెట్టడం సులభం.
అందువల్ల, రాబడి సగటు చుట్టూ ఉంటుంది, కానీ విపరీతంగా ఉండదు. AQR పెట్టుబడి పెట్టిన వివిధ ఆస్తులు ఏమిటో ఫండ్ రకం సూచిస్తున్నందున, కంపెనీ పెట్టుబడి పెట్టిన అన్ని బాండ్లను వివరించేంత లోతుగా వెళ్ళదు.
అయితే, పెట్టుబడి పెట్టిన డబ్బు ఎక్కడ ఉందో కంపెనీ చెబుతూనే ఉంటుంది. మొత్తం ఆస్తులలో 11% నగదు, మిగిలినవి బాండ్లలో ఉన్నాయని వారు చెప్పారు. వారు ఎలా పెట్టుబడి పెట్టారో వివరించడానికి ఈ క్రింది సారాంశాన్ని కూడా ఉపయోగిస్తారు.
“బెంచ్మార్క్ విశ్వాన్ని గుర్తించి, ఆపై బెంచ్ మార్క్ రంగాలను జోడించడం ద్వారా ఈ ప్రక్రియ ప్రారంభమవుతుంది (ఉదా., ప్రపంచ ప్రభుత్వ బాండ్లు). ఇది వాల్యుయేషన్ కోసం ఉపయోగించే సెక్యూరిటీల వెడల్పును పెంచుతుంది. బెంచ్ మార్క్ యొక్క ప్రభుత్వం మరియు ప్రభుత్వ సంబంధిత రంగంలో, ఈ ఫండ్ దేశ ఎంపిక మరియు పరిపక్వత ఎంపిక రెండింటి ద్వారా విలువను జోడించడానికి ప్రయత్నిస్తుంది.
ఫండ్ దాని మోడల్ పోర్ట్‌ఫోలియోను గుర్తించిన తర్వాత, ప్రతి సెక్యూరిటీలు, ఫండ్ పరిమితులు (ఉదా., గరిష్ట జారీదారు మరియు దేశ బరువులు) మరియు trans హించిన లావాదేవీల ఖర్చులు పరిగణనలోకి తీసుకోవడం ఆప్టిమైజ్ చేస్తుంది. ”
ముగింపు
పెట్టుబడి పెట్టే సామర్థ్యం ఎంపిక విషయం. పెట్టుబడిదారుడు ప్రమాదకర లేదా ప్రమాదరహిత ఆస్తులను ఎంచుకోవచ్చు. తక్కువ-రిస్క్ పెట్టుబడులు పెట్టుబడుల రకం, ఇవి తక్కువ రిస్క్ కలిగి ఉంటాయి - ఇది మార్కెట్‌కు తక్కువ and చిత్యం మరియు తక్కువ వ్యత్యాసం. ఇది సాధారణంగా, USA, జర్మనీ లేదా జపాన్ వంటి అభివృద్ధి చెందిన దేశాల ప్రభుత్వ బాండ్లు. సాధారణ రిస్క్ పెట్టుబడుల కంటే తక్కువ రిస్క్ పెట్టుబడులు సురక్షితమైనవిగా పరిగణించబడతాయి. అయితే, ఇది తక్కువ రిస్క్ మరియు ఇది నిష్పాక్షికంగా స్థిర విలువ కాదు, కానీ పెట్టుబడిదారుడి మనసుకు లోబడి ఉంటుంది.
